{"id":1494,"date":"2026-05-21T15:21:24","date_gmt":"2026-05-21T13:21:24","guid":{"rendered":"https:\/\/www.waltio.com\/de\/?page_id=1494"},"modified":"2026-05-22T14:54:42","modified_gmt":"2026-05-22T12:54:42","slug":"krypto-steuererklaerung-2026","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/www.waltio.com\/de\/krypto-steuererklaerung-2026\/","title":{"rendered":"Krypto Steuererkl\u00e4rung 2026: Schritt-f\u00fcr-Schritt Anleitung f\u00fcr ELSTER &amp; Anlage SO"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-wer-mit-kryptowahrungen-handelt-oder-damit-einkommen-erzielt-muss-die-steuererklarung-2025-bis-zum-31-07-2026-beim-finanzamt-einreichen-ab-dem-01-01-2026-wird-die-korrekte-angabe-deiner-krypto-aktivitaten-noch-entscheidender-denn-borsen-und-broker-ubermitteln-deine-transaktionsdaten-durch-die-dac8-datenmeldung-kunftig-direkt-an-das-finanzamt-deine-angaben-in-der-steuererklarung-mussen-daher-exakt-mit-diesen-gemeldeten-daten-ubereinstimmen\">Wer mit Kryptow\u00e4hrungen handelt oder damit Einkommen erzielt, muss die Steuererkl\u00e4rung 2025 bis zum 31.07.2026 beim Finanzamt einreichen. Ab dem 01.01.2026 wird die korrekte Angabe deiner Krypto-Aktivit\u00e4ten noch entscheidender \u2013 denn B\u00f6rsen und Broker \u00fcbermitteln deine Transaktionsdaten durch die DAC8-Datenmeldung k\u00fcnftig direkt an das Finanzamt. Deine Angaben in der Steuererkl\u00e4rung m\u00fcssen daher exakt mit diesen gemeldeten Daten \u00fcbereinstimmen.<\/h2>\n\n\n\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-dieser-artikel-fuhrt-dich-schritt-fur-schritt-durch-den-gesamten-prozess-von-der-systematischen-aufbereitung-deiner-transaktionsdaten-bis-zur-elektronischen-ubermittlung-uber-elster-dabei-berucksichtigen-wir-die-verscharften-dokumentationspflichten-und-zeigen-dir-wie-du-haufige-fehler-vermeidest\">Dieser Artikel f\u00fchrt dich Schritt f\u00fcr Schritt durch den gesamten Prozess \u2013 von der systematischen Aufbereitung deiner Transaktionsdaten bis zur elektronischen \u00dcbermittlung \u00fcber ELSTER. Dabei ber\u00fccksichtigen wir die versch\u00e4rften Dokumentationspflichten und zeigen dir, wie du h\u00e4ufige Fehler vermeidest.<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-welche-dokumente-und-daten-brauchst-du-fur-die-krypto-steuererklarung\" id=\"welche-dokumente-und-daten-brauchst-du-fuer-die-krypto-steuererklaerung\"><strong><strong>Welche Dokumente und Daten brauchst du f\u00fcr die Krypto-Steuererkl\u00e4rung?<\/strong><\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Das BMF-Schreiben vom M\u00e4rz 2025 stellt deutlich h\u00f6here Anforderungen an die Dokumentation. Fehlende Daten oder unvollst\u00e4ndige Transaktionshistorien k\u00f6nnen dazu f\u00fchren, dass das Finanzamt Sch\u00e4tzungen vornimmt. Eine saubere Vorbereitung ist deshalb wichtiger denn je.<\/p>\n\n\n\n<p>Bevor du mit ELSTER beginnst, solltest du alle relevanten Daten zusammentragen. Dazu geh\u00f6ren insbesondere:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>CSV-Dateien deiner B\u00f6rsen und Wallets<\/li>\n\n\n\n<li>Kauf- und Verkaufsdaten<\/li>\n\n\n\n<li>Coin-to-Coin Trades<\/li>\n\n\n\n<li>Staking-, Lending- oder Mining-Eink\u00fcnfte<\/li>\n\n\n\n<li>Wallet-Adressen und Transaktions-Hashes<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Wichtig ist dabei, wirklich alle Plattformen und Wallets zu ber\u00fccksichtigen \u2013 auch \u00e4ltere Accounts oder Hardware-Wallets wie Ledger oder Trezor.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-kann-man-krypto-steuern-mit-ki-berechnen\" id=\"kann-man-krypto-steuern-mit-ki-berechnen\"><strong>Kann man Krypto-Steuern mit KI berechnen?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Viele Anleger versuchen mittlerweile, ihre Krypto-Steuern mit KI-Tools oder selbstgebauten Vibe-coding Tools zu berechnen. In der Praxis f\u00fchrt das jedoch h\u00e4ufig zu fehlerhaften Berechnungen, unvollst\u00e4ndigen Daten oder nicht nachvollziehbaren Reports f\u00fcr das Finanzamt. Zus\u00e4tzlich entstehen durch API- oder AI-Credits oft h\u00f6here Kosten als bei herk\u00f6mmlichen Krypto-Steuertools.<\/p>\n\n\n\n<p><br>Die Realit\u00e4t ist, dass spezialisierte Krypto-Steuersoftware aktuell in den meisten F\u00e4llen deutlich zuverl\u00e4ssiger, g\u00fcnstiger und effizienter ist. <a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/\">Waltio <\/a>verbindet sich direkt mit deinen B\u00f6rsen und Wallets per API oder CSV-Import und erstellt automatisch eine vollst\u00e4ndige Transaktionshistorie.<\/p>\n\n\n\n<p>Mit Waltio kannst du kostenlos starten und deine Transaktionen automatisch analysieren lassen.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"409\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-1024x409.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1461\" style=\"aspect-ratio:2.503725782414307;width:586px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-1024x409.png 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-300x120.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-768x307.png 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-1536x614.png 1536w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales.png 1983w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<p>Wenn du dir unsicher bist, wie Kryptow\u00e4hrungen in Deutschland generell besteuert werden, findest du in unserem umfassenden Guide zu <a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/krypto-steuern-deutschland\/\" id=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/krypto-steuern-deutschland\/\">Krypto-Steuern in Deutschland<\/a> alle wichtigen Grundlagen \u2013 von der Haltefrist bis zur richtigen Steuererkl\u00e4rung.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-was-ist-die-anlage-so\" id=\"was-ist-die-anlage-so\"><strong>Was ist die Anlage SO?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Die Anlage SO ist der Bereich der Steuererkl\u00e4rung, in dem Kryptow\u00e4hrungen in Deutschland grunds\u00e4tzlich eingetragen werden.<\/p>\n\n\n\n<p>Dort werden sowohl:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>private Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte nach \u00a7 23 EStG<\/li>\n\n\n\n<li>als auch sonstige Eink\u00fcnfte nach \u00a7 22 Nr. 3 EStG <\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>erfasst.<\/p>\n\n\n\n<p>Das offizielle Formular der Anlage SO kannst du direkt \u00fcber die Website der Finanzverwaltung herunterladen oder alternativ hier:<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-file\"><a id=\"wp-block-file--media-1fe56fb3-3f3c-4ec3-9306-762c8a8d3575\" href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/anlage_so_2025-2.pdf\">anlage_so_2025<\/a><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/anlage_so_2025-2.pdf\" class=\"wp-block-file__button wp-element-button\" download aria-describedby=\"wp-block-file--media-1fe56fb3-3f3c-4ec3-9306-762c8a8d3575\">Download<\/a><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"wie-traegst-du-private-veraeusserungsgeschaefte-mit-kryptowaehrungen-ein\"><strong>Wie tr\u00e4gst du private Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte mit Kryptow\u00e4hrungen ein?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Private Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte umfassen unter anderem Verk\u00e4ufe oder Coin-to-Coin Trades innerhalb der einj\u00e4hrigen Haltefrist. Aktuell gilt dabei eine Freigrenze von 1.000\u20ac pro Jahr. Wird diese \u00fcberschritten, wird der gesamte Gewinn steuerpflichtig.<\/p>\n\n\n\n<p>Mehr zur aktuellen Krypto-Haltefrist in Deutschland findest du in unserem ausf\u00fchrlichen Artikel zur <a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/blog\/krypto-haltefrist-deutschland\/\" id=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/blog\/krypto-haltefrist-deutschland\/\">Krypto-Haltefrist<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<p>Private Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte mit Kryptow\u00e4hrungen werden in den Zeilen 45 bis 51 der Anlage SO eingetragen. Im folgenden Screenshot siehst du, wo sich der Krypto-Bereich in der Anlage SO befindet:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"1001\" height=\"402\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.36.03.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1498\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.36.03.png 1001w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.36.03-300x120.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.36.03-768x308.png 768w\" sizes=\"(max-width: 1001px) 100vw, 1001px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table has-small-font-size\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Zeile 45<\/td><td>Hier gibst du an, dass Eink\u00fcnfte aus Kryptow\u00e4hrungen vorliegen.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 46<\/td><td>Beschreibung der Eink\u00fcnfte oder Verweis auf deinen Steuerreport.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 47<\/td><td>Zeitraum der Transaktionen, z. B. 01.01.2025 bis 31.12.2025.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 48<\/td><td>Gesamte Ver\u00e4u\u00dferungserl\u00f6se laut Steuerreport.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 49<\/td><td>Anschaffungskosten der verkauften Kryptow\u00e4hrungen.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 50<\/td><td>Werbungskosten wie Geb\u00fchren oder Transaktionskosten.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 51<\/td><td>Gewinn oder Verlust aus deinen Kryptow\u00e4hrungen.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"wie-traegst-du-staking-mining-und-sonstige-einkuenfte-ein\"><strong>Wie tr\u00e4gst du Staking, Mining und sonstige Eink\u00fcnfte ein?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Eink\u00fcnfte aus Staking, Mining, Lending oder bestimmten Airdrops werden steuerlich anders behandelt als klassische Trading-Gewinne. Sie gelten in Deutschland grunds\u00e4tzlich als sonstige Eink\u00fcnfte nach \u00a7 22 Nr. 3 EStG und m\u00fcssen ebenfalls in der Anlage SO angegeben werden.<\/p>\n\n\n\n<p>Den entsprechenden Bereich findest du auf Seite 1 der Anlage SO unter:<br><strong>\u201eLeistungen \u2013 Angaben zu T\u00e4tigkeiten im Zusammenhang mit Kryptowerten\u201c<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"968\" height=\"720\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.39.45.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1499\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.39.45.png 968w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.39.45-300x223.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.39.45-768x571.png 768w\" sizes=\"(max-width: 968px) 100vw, 968px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table has-small-font-size\"><table class=\"has-fixed-layout\"><tbody><tr><td>Zeile 14<\/td><td>Hier gibst du an, dass Eink\u00fcnfte aus T\u00e4tigkeiten wie Staking, Mining, Lending oder bestimmten Airdrops vorliegen.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 15<\/td><td>H\u00f6he deiner Eink\u00fcnfte aus Kryptow\u00e4hrungen, z. B. Staking-Rewards, Mining-Ertr\u00e4ge oder Lending-Eink\u00fcnfte.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 16\u201317<\/td><td>Weitere zus\u00e4tzliche Eink\u00fcnfte, falls vorhanden.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 18<\/td><td>Gesamtsumme aller sonstigen Eink\u00fcnfte aus Kryptow\u00e4hrungen.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 19<\/td><td>Werbungskosten wie Hardware-, Software-, Server- oder Stromkosten.<\/td><\/tr><tr><td>Zeile 20<\/td><td>Netto-Eink\u00fcnfte nach Abzug m\u00f6glicher Werbungskosten<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<p>Die Besteuerung erfolgt grunds\u00e4tzlich zum Zeitpunkt des Zuflusses. Ma\u00dfgeblich ist der Marktwert der erhaltenen Kryptow\u00e4hrungen in Euro zum Zeitpunkt des Erhalts. F\u00fcr sonstige Eink\u00fcnfte gilt au\u00dferdem eine Freigrenze von 256\u20ac pro Jahr. Wird diese \u00fcberschritten, wird der gesamte Betrag steuerpflichtig.<\/p>\n\n\n\n<p>Mehr zur steuerlichen Behandlung von Staking, Mining und sonstigen Eink\u00fcnften findest du in unserem ausf\u00fchrlichen <a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/blog\/sonstige-einkuenfte-krypto\/\" id=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/blog\/sonstige-einkuenfte-krypto\/\">Guide zu sonstigen Eink\u00fcnften mit Kryptow\u00e4hrungen<\/a>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-wie-werden-futures-perpetuals-und-krypto-trading-versteuert\" id=\"wie-werden-futures-perpetuals-und-krypto-trading-versteuert\"><strong>Wie werden Futures, Perpetuals und Krypto-trading versteuert?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Gewinne aus Futures, Perpetuals oder anderen Krypto-Termingesch\u00e4ften k\u00f6nnen steuerlich anders behandelt werden als klassische Spot-Trades mit Kryptow\u00e4hrungen.<\/p>\n\n\n\n<p>W\u00e4hrend normale K\u00e4ufe und Verk\u00e4ufe von Bitcoin oder anderen Coins grunds\u00e4tzlich unter \u00a7 23 EStG fallen und in der Anlage SO eingetragen werden, k\u00f6nnen Termingesch\u00e4fte zus\u00e4tzlich in der Anlage KAP relevant werden.<\/p>\n\n\n\n<p>Das betrifft insbesondere:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/platforms-integration\/binance\/\" id=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/platforms-integration\/binance\/\">Binance Futures<\/a><\/li>\n\n\n\n<li>Bybit Futures<\/li>\n\n\n\n<li>Perpetual Contracts<\/li>\n\n\n\n<li>Hebel-Trading<\/li>\n\n\n\n<li>bestimmte Derivate und Margin-Produkte<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Die Anlage KAP wird grunds\u00e4tzlich f\u00fcr Kapitalertr\u00e4ge und bestimmte Finanzinstrumente verwendet.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-full\"><img decoding=\"async\" width=\"730\" height=\"282\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-13.56.50.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1500\" 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id=\"h-wie-gibst-du-deine-krypto-steuererklarung-in-elster-ab\" id=\"wie-gibst-du-deine-krypto-steuererklaerung-in-elster-ab\"><strong>Wie gibst du deine Krypto-Steuererkl\u00e4rung in ELSTER ab?<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Sobald du alle Gewinne, Verluste und sonstigen Eink\u00fcnfte aus Kryptow\u00e4hrungen vorbereitet hast, kannst du diese direkt \u00fcber ELSTER in deine Steuererkl\u00e4rung eintragen.<\/p>\n\n\n\n<p>In Waltio findest du daf\u00fcr bei deinem Steuerbericht eine Schritt-f\u00fcr-Schritt-Anleitung, die dich durch den gesamten Prozess f\u00fchrt \u2013 vom Login bei ELSTER bis zur Auswahl der richtigen Anlagen.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"schritt-1-bei-elster-anmelden\"><strong>Schritt 1 \u2013 Bei ELSTER anmelden<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>\u00d6ffne elster.de in einem neuen Tab und melde dich mit deinem ELSTER-Konto an.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"40\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-14.03.26-1024x40.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1501\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-14.03.26-1024x40.png 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-14.03.26-300x12.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-14.03.26-768x30.png 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-14.03.26-1536x60.png 1536w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Screenshot-2026-05-21-at-14.03.26.png 1871w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"schritt-2-formulare-leistungen-auswaehlen\"><strong>Schritt 2 \u2013 \u201eFormulare &amp; Leistungen\u201c ausw\u00e4hlen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>Klicke im linken Men\u00fc auf \u201eFormulare &amp; Leistungen\u201c.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"433\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-1-1024x433.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-1502\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-1-1024x433.webp 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-1-300x127.webp 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-1-768x325.webp 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-1-1536x649.webp 1536w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-1.webp 1988w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"schritt-3-alle-formulare-oeffnen\"><strong>Schritt 3 \u2013 \u201eAlle Formulare\u201c \u00f6ffnen<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>W\u00e4hle anschlie\u00dfend \u201eAlle Formulare\u201c aus.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"528\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-2-1024x528.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-1503\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-2-1024x528.webp 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-2-300x155.webp 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-2-768x396.webp 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-2.webp 1306w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Schritt 4 \u2013 Einkommensteuererkl\u00e4rung f\u00fcr das richtige Steuerjahr ausw\u00e4hlen<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"497\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-5-1024x497.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-1504\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-5-1024x497.webp 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-5-300x146.webp 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-5-768x373.webp 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-5.webp 1410w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Schritt 5 \u2013 Anlage SO hinzuf\u00fcgen<\/strong><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"672\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-7-1024x672.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-1505\" 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size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"657\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-16-1024x657.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-1509\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-16-1024x657.webp 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-16-300x193.webp 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-16-768x493.webp 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-16.webp 1256w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p><strong>Schritt 9 \u2013 Angaben pr\u00fcfen und Steuererkl\u00e4rung absenden<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>Bevor du deine Steuererkl\u00e4rung absendest, solltest du alle \u00fcbernommenen Werte nochmals sorgf\u00e4ltig pr\u00fcfen. Achte insbesondere darauf, dass Gewinne, Verluste sowie sonstige Eink\u00fcnfte korrekt \u00fcbernommen wurden und mit deinem Steuerreport \u00fcbereinstimmen.<\/p>\n\n\n\n<p>Anschlie\u00dfend kannst du deine Steuererkl\u00e4rung direkt \u00fcber ELSTER digital an das Finanzamt \u00fcbermitteln.<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"643\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-18-1024x643.webp\" alt=\"\" class=\"wp-image-1510\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-18-1024x643.webp 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-18-300x188.webp 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-18-768x482.webp 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/step-18.webp 1530w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/figure>\n\n\n\n<p>Mit Waltio kannst du deine Wallets und B\u00f6rsen automatisch verbinden, deine Krypto-Steuern berechnen und fertige Steuerreports f\u00fcr ELSTER erstellen \u2013 inklusive Unterst\u00fctzung f\u00fcr Staking, Mining, DeFi, NFTs und Futures. Du kannst kostenlos starten und deine Transaktionen automatisch analysieren lassen<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large is-resized\"><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"409\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-1024x409.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-1461\" style=\"aspect-ratio:2.503725782414307;width:586px;height:auto\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-1024x409.png 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-300x120.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-768x307.png 768w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales-1536x614.png 1536w, https:\/\/www.waltio.com\/de\/wp-content\/uploads\/sites\/6\/2026\/05\/Banner-fuer-sales.png 1983w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n\n\n\n<script type=\"application\/ld+json\">\n\t{\n\t\t\"@context\": \"https:\/\/schema.org\",\n\t\t\"@type\": \"FAQPage\",\n\t\t\"mainEntity\": [\n\t\t\t\t\t{\n\t\t\t\t\"@type\": \"Question\",\n\t\t\t\t\"name\": \"Wie trage ich Kryptow\u00e4hrungen in der Steuererkl\u00e4rung ein?\",\n\t\t\t\t\"acceptedAnswer\": {\n\t\t\t\t\t\"@type\": \"Answer\",\n\t\t\t\t\t\"text\": \"<p>Kryptow\u00e4hrungen werden grunds\u00e4tzlich in der Anlage SO eingetragen. Ver\u00e4u\u00dferungsgewinne aus dem Handel kommen in die Zeilen 45\u201351 unter \u201ePrivate Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4fte \u2013 Kryptowerte\u201c. Eink\u00fcnfte aus Staking, Mining oder Lending werden zus\u00e4tzlich als sonstige Eink\u00fcnfte eingetragen.<\/p>\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t}\n\t\t\t}\n\t\t\t,\t\t\t\t{\n\t\t\t\t\"@type\": \"Question\",\n\t\t\t\t\"name\": \"Bis wann muss die Krypto-Steuererkl\u00e4rung f\u00fcr 2025 abgegeben werden?\",\n\t\t\t\t\"acceptedAnswer\": {\n\t\t\t\t\t\"@type\": \"Answer\",\n\t\t\t\t\t\"text\": \"<p>Die Steuererkl\u00e4rung f\u00fcr das Steuerjahr 2025 muss in Deutschland grunds\u00e4tzlich bis zum 31. Juli 2026 abgegeben werden. Wenn du mit einem Steuerberater arbeitest, verl\u00e4ngert sich die Frist in der Regel automatisch.<\/p>\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t}\n\t\t\t}\n\t\t\t,\t\t\t\t{\n\t\t\t\t\"@type\": \"Question\",\n\t\t\t\t\"name\": \"Wie kontrolliert das Finanzamt meine Krypto-Transaktionen?\",\n\t\t\t\t\"acceptedAnswer\": {\n\t\t\t\t\t\"@type\": \"Answer\",\n\t\t\t\t\t\"text\": \"<p>Ab 2026 werden viele B\u00f6rsen und Broker durch DAC8 verpflichtet, Transaktionsdaten automatisch an Steuerbeh\u00f6rden zu \u00fcbermitteln. Zus\u00e4tzlich kann das Finanzamt Daten von Handelsplattformen, Wallet-Adressen oder Bankkonten anfordern.<\/p>\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t}\n\t\t\t}\n\t\t\t,\t\t\t\t{\n\t\t\t\t\"@type\": \"Question\",\n\t\t\t\t\"name\": \"Kann ich meine Krypto-Steuererkl\u00e4rung selbst \u00fcber ELSTER einreichen?\",\n\t\t\t\t\"acceptedAnswer\": {\n\t\t\t\t\t\"@type\": \"Answer\",\n\t\t\t\t\t\"text\": \"<p>Ja. Du kannst deine Krypto-Steuererkl\u00e4rung selbstst\u00e4ndig \u00fcber ELSTER abgeben. Daf\u00fcr musst du die Anlage SO hinzuf\u00fcgen und die vorbereiteten Werte aus deinem Steuerreport in die entsprechenden Felder \u00fcbernehmen.<\/p>\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t}\n\t\t\t}\n\t\t\t,\t\t\t\t{\n\t\t\t\t\"@type\": \"Question\",\n\t\t\t\t\"name\": \"Kann ich Verluste aus Kryptow\u00e4hrungen steuerlich geltend machen?\",\n\t\t\t\t\"acceptedAnswer\": {\n\t\t\t\t\t\"@type\": \"Answer\",\n\t\t\t\t\t\"text\": \"<p>Ja. Verluste aus Kryptow\u00e4hrungen k\u00f6nnen mit zuk\u00fcnftigen Gewinnen aus privaten Ver\u00e4u\u00dferungsgesch\u00e4ften verrechnet werden. Daf\u00fcr ist es wichtig, die Verluste korrekt in der Anlage SO anzugeben.<\/p>\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t}\n\t\t\t}\n\t\t\t,\t\t\t\t{\n\t\t\t\t\"@type\": \"Question\",\n\t\t\t\t\"name\": \"Welche Unterlagen sollte ich f\u00fcr die Krypto-Steuererkl\u00e4rung aufbewahren?\",\n\t\t\t\t\"acceptedAnswer\": {\n\t\t\t\t\t\"@type\": \"Answer\",\n\t\t\t\t\t\"text\": \"<p>Du solltest CSV-Dateien, Wallet-Adressen, Transaktionsdaten sowie Steuerreports sicher aufbewahren. Auch Wallet-Best\u00e4nde und Nachweise zu genutzten B\u00f6rsen k\u00f6nnen bei R\u00fcckfragen des Finanzamts relevant werden.<\/p><p>Krypto-Steuersoftware wie <a>Waltio<\/a> hilft dabei, diese Daten automatisch zu sammeln, aufzubereiten und \u00fcbersichtlich zu dokumentieren. Du kannst kostenlos starten und deine Wallets sowie B\u00f6rsen direkt verbinden.<\/p>\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t}\n\t\t\t}\n\t\t\t\t\t\t]\n\t}\n<\/script>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Wer mit Kryptow\u00e4hrungen handelt oder damit Einkommen erzielt, muss die Steuererkl\u00e4rung 2025 bis zum 31.07.2026 beim Finanzamt einreichen. Ab dem 01.01.2026 wird die korrekte Angabe deiner Krypto-Aktivit\u00e4ten noch entscheidender \u2013 denn B\u00f6rsen und Broker \u00fcbermitteln deine Transaktionsdaten durch die DAC8-Datenmeldung k\u00fcnftig direkt an das Finanzamt. 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