Simulador de impuestos de criptomonedas

Estima la proporción de impuestos sobre tus criptomonedas en relación con todos tus ingresos.
Situación
Estimación de la parte de impuestos sobre las criptomonedas

Tu base imponible cripto :

0,00 €

Monto de tus impuestos cripto :

0,00 €

El resultado anterior no es exacto, para tener un monto más preciso sube tus transacciones a tu cuenta de Waltio.

⚠️ : Esta estimación solo incluye ingresos fiscales de ganancias y pérdidas que provienen de la transferencia de activos (cripto-cripto, cripto-fiat) y no incluye ingresos de capital (stacking, lending...). Para tener tu estimación precisa, puedes crear tu cuenta en Waltio.

  • Pagarás un impuesto del 19% sobre los primeros 6 000€, así que € en tu caso
  • 21% sobre los siguientes 44 000€, € en tu caso
  • 23% sobre los siguientes 150 000€, € en tu caso
  • Y 26% sobre los últimos €.

El monto de tus impuestos cripto es €.

¿Cómo se gravan las criptomonedas en España?

En España, las normas fiscales relativas a las criptomonedas también son estrictas. Las ganancias de las criptomonedas están sujetas a impuestos para los residentes privados en España.

Según las normas fiscales españolas, cualquier ganancia de capital obtenida de las criptodivisas debe ser declarada. En España, todas las transacciones con criptomonedas pueden estar sujetas a impuestos, independientemente del importe o la naturaleza de la transacción.

Es importante señalar que, a diferencia de Francia, en España incluso los intercambios de cripto a cripto/establecoin se consideran hechos imponibles.

El sistema fiscal español utiliza tipos progresivos para el impuesto sobre la renta. Las ganancias de capital de las criptomonedas se gravan de acuerdo con estos tramos. Los tipos impositivos pueden variar en función de la comunidad autónoma de residencia, pero en general, comienzan en torno al 19% para los tramos de renta más bajos y pueden llegar hasta el 47% para los tramos de renta más altos.

Las transacciones imponibles son las transferencias de activos digitales a cambio de moneda de curso legal (pero no a cambio de otra criptomoneda), así como las compras de bienes o servicios en criptomoneda.

Para declarar correctamente sus operaciones financieras en España, es importante declarar todas sus cuentas de activos digitales mantenidas en el extranjero, así como todas sus cesiones imponibles. También es necesario calcular sus ganancias y pérdidas patrimoniales realizadas.

Para declarar estas operaciones imponibles, debe incluir esta información en su declaración anual de la renta. En España, se trata de consignar las ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de estas operaciones. Esto se hace generalmente a través del formulario de la declaración de la renta, donde debe detallar las ganancias o pérdidas realizadas.

La temporada fiscal en España comienza generalmente a principios de primavera. Para el año 2024, es posible que el inicio del periodo de declaración de la renta sea alrededor de abril, aunque la fecha exacta puede variar cada año.

En 2024, la fecha límite para presentar la declaración de la renta en papel en España podría ser en primavera, a menudo en junio, pero esta fecha puede cambiar de un año a otro. Por lo tanto, es aconsejable comprobar las fechas exactas en la página web oficial de la Agencia Tributaria española.

En cuanto a la declaración de la renta por Internet, es habitual que la Agencia Tributaria española ofrezca un plazo más largo para este método de presentación, que a menudo se extiende hasta finales de junio o principios de julio. No obstante, estas fechas también pueden variar de un año a otro.

Pues no. A modo de recordatorio, las autoridades fiscales consideran que se obtiene una plusvalía cuando un activo digital como Bitcoin se intercambia por una moneda fiduciaria, un bien o un servicio. Por lo tanto, las stablecoins no están sujetas a tributación en un intercambio cripto – stablecoin. La operación sólo estará sujeta a impuestos cuando la plusvalía se realice al cambiar stablecoin por moneda fiduciaria (euros o dólares, por ejemplo).

En España, no existe un umbral específico de exención fiscal para las ventas de activos digitales como las criptomonedas, a diferencia del umbral de 305 euros en Francia. En otras palabras, independientemente del valor total de sus transacciones de criptomoneda, está obligado a declarar todas sus enajenaciones sujetas a impuestos.

Esto significa que, aunque el importe total de sus transacciones sea pequeño, debe declararlas en su declaración de la renta. En España, las ganancias patrimoniales derivadas de la venta de activos digitales se consideran parte de su renta imponible global y están sujetas a tributación según los tramos del IRPF.

La fiscalidad de los profesionales es muy diferente de la criptofiscalidad de los particulares. Se trata de un régimen fiscal diferente, en el que el profesional debe llevar un Archivo de Registros Contables. Todas las transacciones estarán sujetas a impuestos, y no podrán beneficiarse de la exención para las transacciones de criptomonedas. Actualmente, Waltio no está sujeto a la fiscalidad asociada a los profesionales. No obstante, podemos recomendarle abogados fiscalistas expertos en la materia.