{"id":1906,"date":"2025-03-21T16:35:20","date_gmt":"2025-03-21T15:35:20","guid":{"rendered":"https:\/\/www.waltio.com\/es\/?p=1906"},"modified":"2025-05-14T07:31:34","modified_gmt":"2025-05-14T05:31:34","slug":"afectara-la-travel-rule-a-los-poseedores-de-criptomonedas","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.waltio.com\/es\/blog\/afectara-la-travel-rule-a-los-poseedores-de-criptomonedas\/","title":{"rendered":"\u00bfAfectar\u00e1 la Travel Rule a los poseedores de Criptomonedas?"},"content":{"rendered":"\n<h2 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-travel-rule-ha-llegado-a-europa-con-su-integracion-en-el-reglamento-transfer-of-funds-esta-normativa-afectara-tanto-a-los-proveedores-de-servicios-en-criptomonedas-como-a-los-poseedores\">La Travel Rule ha llegado a Europa con su integraci\u00f3n en el Reglamento Transfer of Funds.  Esta normativa afectar\u00e1 tanto a los proveedores de servicios en criptomonedas como a los poseedores.<\/h2>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-que-es-la-travel-rule\" id=\"que-es-la-travel-rule\">\u00bfQu\u00e9 es la Travel Rule?<\/h3>\n\n\n\n<p>La Travel Rule es una recomendaci\u00f3n emitida en 2019 por el GAFI (Grupo de Acci\u00f3n Financiera, o FATF), una organizaci\u00f3n internacional creada para luchar contra el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>Objetivos principales de la Travel Rule :<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ol start=\"1\" class=\"wp-block-list\">\n<li>Recopilar informaci\u00f3n sobre los emisores y los destinatarios de las transacciones cripto.<\/li>\n\n\n\n<li>Compartir esta informaci\u00f3n con las dem\u00e1s partes implicadas en la transferencia (como los proveedores de servicios financieros).<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<p>En un principio, la Travel Rule no era m\u00e1s que una recomendaci\u00f3n. No era vinculante\u2026 a menos que se integrara en normativas nacionales o internacionales. Y eso es precisamente lo que ha hecho la Uni\u00f3n Europea.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-la-union-europea-refuerza-la-travel-rule-con-el-tfr\" id=\"la-union-europea-refuerza-la-travel-rule-con-el-tfr\"><strong>La Uni\u00f3n Europea refuerza la Travel Rule con el TFR<\/strong><\/h3>\n\n\n\n<p>La UE ha retomado la Travel Rule, la ha reforzado y la ha integrado en el Reglamento TFR (Transfer of Funds Regulation, o Reglamento sobre los transferencias de fondos). Este reglamento es ahora legalmente vinculante en todos los Estados miembros de la UE.<\/p>\n\n\n\n<div class=\"wp-block-group\"><div class=\"wp-block-group__inner-container is-layout-constrained wp-block-group-is-layout-constrained\">\n<p><strong>Los puntos clave del TFR:<\/strong><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Aprobaci\u00f3n<\/strong>: El Reglamento TFR fue adoptado en junio de 2023.<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Aplicaci\u00f3n directa<\/strong>: Al tratarse de un reglamento europeo, se aplica directamente en todos los pa\u00edses miembros (Francia, B\u00e9lgica, Espa\u00f1a, etc.) sin necesidad de leyes nacionales adicionales.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"185\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-1024x185.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-948\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-1024x185.png 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-300x54.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-768x139.png 768w, https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1.png 1496w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n<\/div><\/div>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-que-cambios-aporta-a-las-cripto-el-transfer-of-funds\" id=\"que-cambios-aporta-a-las-cripto-el-transfer-of-funds\">\u00bfQu\u00e9 cambios aporta a las cripto el Transfer of Funds?<\/h3>\n\n\n\n<p>El TFR introduce varios cambios importantes para los actores del sector cripto:<\/p>\n\n\n\n<ol class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Sin umbral m\u00ednimo<\/strong><br><br>Todas las transacciones est\u00e1n afectadas, incluso las m\u00e1s peque\u00f1as. Esto significa que cada transferencia de criptomonedas, sin importar su importe, debe ser rastreada y documentada.<br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Wallets auto-custodiados<\/strong><br><br>Se aplican obligaciones espec\u00edficas a las transacciones que implican Wallets auto-custodiadas (no gestionados por un tercero). Estas wallets, a menudo consideradas m\u00e1s dif\u00edciles de regular, ahora est\u00e1n sujetas a normas estrictas.<br><\/li>\n\n\n\n<li><strong>Recopilaci\u00f3n y compartici\u00f3n de informaci\u00f3n<\/strong><br><br>Los <strong>CASP<\/strong> (Proveedores de Servicios de Criptomonedas) deben ahora:<\/li>\n<\/ol>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Recopilar informaci\u00f3n detallada sobre los emisores y los destinatarios de las transacciones.<\/li>\n\n\n\n<li>Compartir esta informaci\u00f3n con las dem\u00e1s partes implicadas en la transferencia.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-que-informacion-sobre-las-cripto-se-comparte-con-hacienda\" id=\"que-informacion-sobre-las-cripto-se-comparte-con-hacienda\">\u00bfQu\u00e9 informaci\u00f3n sobre las cripto se comparte con Hacienda?<\/h3>\n\n\n\n<p>Aqu\u00ed tienes un resumen de la informaci\u00f3n recopilada y compartida seg\u00fan el TFR:<\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-table\"><table class=\"has-fixed-layout\"><thead><tr><th><strong>Tipo de informaci\u00f3n<\/strong><\/th><th><strong>Emisor<\/strong><\/th><th><strong>Destinatario<\/strong><\/th><th><strong>\u00bfQui\u00e9n recibe esta informaci\u00f3n?<\/strong><\/th><\/tr><\/thead><tbody><tr><td><strong>Identidad<\/strong><\/td><td>&#8211; Nombre completo<\/td><td>&#8211; Nombre completo<\/td><td>&#8211; El proveedor implicado en la transacci\u00f3n (CASP, VASP, banco).<\/td><\/tr><tr><td><strong>Direcci\u00f3n o identificador \u00fanico<\/strong><\/td><td>&#8211; Direcci\u00f3n (o identificador \u00fanico, por ejemplo: n\u00famero de cuenta o direcci\u00f3n de monedero cripto).<\/td><td>&#8211; Direcci\u00f3n (o identificador \u00fanico, por ejemplo: direcci\u00f3n de monedero cripto).<\/td><td>&#8211; Almacenado internamente para las transacciones con monederos auto-custodiados.<\/td><\/tr><tr><td><strong>N\u00famero de cuenta\/monedero<\/strong><\/td><td>&#8211; N\u00famero de cuenta o direcci\u00f3n p\u00fablica del monedero usado en la transacci\u00f3n.<\/td><td>&#8211; Direcci\u00f3n p\u00fablica del monedero del destinatario.<\/td><td>&#8211; Compartido con las entidades implicadas para asegurar la trazabilidad de las transacciones.<\/td><\/tr><tr><td><strong>Documento de identidad oficial<\/strong><\/td><td>&#8211; Documento de identidad oficial (si aplica, seg\u00fan las normas locales o la naturaleza de la transacci\u00f3n).<\/td><td>&#8211; Generalmente no requerido en la mayor\u00eda de los casos.<\/td><td>&#8211; Conservado para posibles solicitudes de los reguladores o autoridades competentes.<\/td><\/tr><\/tbody><\/table><\/figure>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-cuando-se-empezara-a-implementar-la-travel-rule\" id=\"cuando-se-empezara-a-implementar-la-travel-rule\">\u00bfCu\u00e1ndo se empezar\u00e1 a implementar la Travel Rule ?<\/h3>\n\n\n\n<p><strong>Oficialmente a partir del 30 de Diciembre de 2024<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p>A partir de esta fecha, los <strong>CASP<\/strong> deben:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li><strong>Recopilar y compartir<\/strong> informaci\u00f3n detallada sobre todas las transacciones cripto (incluso las m\u00e1s peque\u00f1as).<\/li>\n\n\n\n<li><strong>Seguir las directrices<\/strong> para garantizar el cumplimiento normativo.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>\ud83d\udd0e <strong>Importante<\/strong>: Aunque el TFR no exige que esta informaci\u00f3n sea comunicada a las autoridades fiscales, sabemos que esto se volver\u00e1 obligatorio con la llegada de <strong>DAC8<\/strong>\u2026<\/p>\n\n\n\n<p>La <strong>Travel Rule<\/strong> y el <strong>Reglamento TFR<\/strong> marcan una etapa importante en la regulaci\u00f3n de las criptomonedas en Europa. Estas nuevas normas buscan reforzar la transparencia y la trazabilidad de las transacciones, al tiempo que combaten el blanqueo de capitales y la financiaci\u00f3n del terrorismo.<\/p>\n\n\n\n<p>Para los usuarios y los proveedores de servicios, esto implica una adaptaci\u00f3n necesaria, pero tambi\u00e9n una oportunidad para <strong>reforzar la confianza en el ecosistema cripto<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-colaboracion-reforzada-entre-estados-y-casp\" id=\"colaboracion-reforzada-entre-estados-y-casp\">Colaboraci\u00f3n reforzada entre Estados y CASP<\/h3>\n\n\n\n<p>El <strong>TFR<\/strong> representa un paso clave en la <strong>colaboraci\u00f3n entre los Estados y los CASP<\/strong> (Crypto Asset Service Providers). La trazabilidad de la informaci\u00f3n entre estos actores se refuerza, lo que significa que las transacciones cripto ahora son m\u00e1s <strong>transparentes y mejor reguladas<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n<p>Para los usuarios, esto subraya la importancia de:<\/p>\n\n\n\n<ul id=\"block-9f0543da-10df-4421-88cd-d217f8456aa0\" class=\"wp-block-list\">\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/blog\/gestion-cripto\/como-gestionar-tu-portfolio-cripto\/\">Llevar un buen seguimiento de tu portfolio cripto<\/a><\/strong>: Con herramientas como <strong>Waltio<\/strong>, puedes centralizar y seguir todas tus transacciones en tiempo real.<\/li>\n\n\n\n<li><strong><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/tengo-que-declarar-mis-criptomonedas\/\">Declarar correctamente tus impuestos cripto<\/a><\/strong>: El aumento de la transparencia significa que las autoridades fiscales tendr\u00e1n m\u00e1s facilidad para verificar la conformidad de tus declaraciones.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p id=\"block-1990f120-1d06-4c5d-b9f5-045dce8ba843\">\u00bfListo para declarar con Waltio?  Reg\u00edstrate ahora para seguir tus inversiones y facilitar tu <a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/\">declaraci\u00f3n de criptomonedas.<\/a><\/p>\n\n\n\n<figure class=\"wp-block-image size-large\"><a href=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/\"><img decoding=\"async\" width=\"1024\" height=\"185\" src=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-1024x185.png\" alt=\"\" class=\"wp-image-948\" srcset=\"https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-1024x185.png 1024w, https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-300x54.png 300w, https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1-768x139.png 768w, https:\/\/www.waltio.com\/es\/wp-content\/uploads\/sites\/3\/2024\/04\/cta_spanish_1-1.png 1496w\" sizes=\"(max-width: 1024px) 100vw, 1024px\" \/><\/a><\/figure>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>La Travel Rule ha llegado a Europa con su integraci\u00f3n en el Reglamento Transfer of Funds. 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