Comment potentiellement réduire son impôt crypto ?

L’année 2022 rime avec bear market. De nombreux contribuables ont vu leur montant en portefeuilles considérablement diminuer. Pour autant, ces baisses ne veulent pas nécessairement dire ne pas payer d’impôts. Mais alors comment est-ce possible ? Et comment potentiellement réduire son impôt crypto ? Nous allons voir cela ensemble tout au long de cet article 😊 

Pourquoi payer de l’impôt lorsque je suis en moins-values ?

Il se peut que même en étant en moins-value en fin d’année, vous aurez un montant d’impôt à régler à l’administration fiscale. Dans le régime fiscal en place, le montant d’impôts dû est calculé sur la valeur du portefeuille au moment de la cession imposable d’actifs numériques.

Si vous avez réalisé un ou plusieurs cessions imposables en début d’année lorsque vous étiez en plus-values, ce sera cette valeur de portefeuille qui sera prise en compte pour calculer votre montant imposable.

Exemple : en 2022, j’ai réalisé une unique cession imposable de 1000e le 10 janvier. Ma valeur de portefeuille à cette date était de 5000e.

Le 1er décembre 2022, ma valeur de portefeuille n’est plus que de 1000e. Je n’ai pas réalisé d’autres cessions imposables entre temps. Lors de ma déclaration crypto de l’année fiscale 2022, je devrais tout de même payer le même montant d’imposition que le 10/01.

Ma moins-value au 1er décembre n’est que latente! Il vous faudra donc payer votre impôt en plus de vos pertes.

Pour rappel, une cession imposable en cryptomonnaie est soit l’achat d’un bien ou service en cryptomonnaie, soit l’échange d’une cryptomonnaie contre une devise monnaitaire d’État (euro, dollar, etc…)

Comment réduire son impôt crypto en bear market ?

Pour potentiellement réduire son impôt crypto, plusieurs conditions sont indispensables :

• Être résident fiscal Français. (en savoir plus sur la fiscalité des autres pays européen)
• Être en moins-value en cette fin d’année.
• Avoir effectué des cessions imposables en début d’année lorsque vous étiez en plus-values.

Si vous remplissez ces deux conditions, il vous faudra effectuer une nouvelle cession imposable en moins-value afin de compenser votre plus-values.

Reprenons l’exemple précédent : en 2022, j’ai réalisé une unique cession imposable de 1000e le 10 janvier. Ma valeur de portefeuille à cette date était de 5000e

Le 1er décembre 2022, ma valeur de portefeuille n’est plus que de 1000e. Je n’aurais donc qu’à réaliser une opération imposable ce même jour afin de contre-balancer ma plus-values réel de début d’année.

Chez Waltio nous avons développé un outil permettant de savoir si vous êtes éligible à une réduction d’impôt crypto et vous guidera dans la réalisation de votre stratégie fiscale.

Comment mettre en place ma stratégie fiscale avec Waltio ?

L’outil de stratégie fiscale permet jusqu’au 31/12/2022 aux utilisateurs ayant réalisé des plus-values imposables mais étant maintenant en moins-value de diminuer ou annuler leur impôt ! 

En lançant l’analyse de portefeuille dans Waltio, notre outil indiquera automatiquement si l’utilisateur est éligible ou non à une optimisation de son montant imposable. 

Pour réduire le montant d’impôt, notre outil identifie de potentielles compensations des plus-values réalisées avec des moins-values latentes sur votre portefeuille. Si vous n’êtes pas en moins-values latentes, alors il n’y a pas de possibilités de réduire son impôt crypto. 

Si vous êtes éligible, l’outil vous indiquera automatiquement le montant de la transaction imposable à réaliser afin de réduire votre impôt crypto imposable. Grâce à Waltio, je peux réduire mon montant d’imposition tout en conservant la possibilité de racheter mes cryptomonnaies vendues juste après la cession 😊 

L’outil de stratégie fiscale est un outil automatique, il ne s’agit en aucun cas d’un conseil financier ou d’une appréciation de votre situation fiscale personnelle.Vous trouverez l’outil dans vos rapports, celui-ci apparaîtra une fois votre analyse effectuée et votre rapport généré. 

En somme, pour réduire son impôt crypto, il est essentiel de remplir plusieurs conditions. Avoir effectué des cessions imposable en début d’année lorsque vous étiez en plus-value et être en moins-value en fin d’année. Pour vous aider à mettre en place votre stratégie, Waltio vous accompagne et vous propose un outil 100% dédié.

⚠️  Rappel : ces optimisations ne peuvent être réalisées que jusqu’au 31/12/2022 afin d’avoir un impact sur l’année fiscale 2022. Pour tout besoin d’informations relatives à une situation personnelle nous ne pouvons que vous conseiller de prendre rendez-vous avec un avocat fiscaliste spécialisé dans les cryptomonnaies.

Si vous avez d’autres questions, n’hésitez pas à nous contacter via le Chatbot juste en bas à droite de votre écran ! 

L’équipe Waltio