Leitfaden: Wie melde ich Coinhouse Krypto-Steuern in Deutschland?

Einführung

Sind Sie unsicher, wie Sie Ihre Coinhouse Krypto-Transaktionen in Deutschland melden sollen? Sie sind nicht allein. Sie sind hier genau richtig.

Steuerbehörden weltweit erhalten mittlerweile mehr Daten von Krypto-Plattformen. Mehr Daten bedeuten eine bessere Einhaltung der Vorschriften für alle.

Waltio vereinfacht diesen Prozess für Sie. Unser Tool berechnet Ihre Krypto-Steuern. Es berücksichtigt alle deutschen Regeln. Wir helfen Ihnen, die korrekten Formulare vorzubereiten.

Dieser Leitfaden zeigt Ihnen Schritt für Schritt, wie Sie Ihre Coinhouse Steuern in Deutschland melden.

Was ist Coinhouse?

Coinhouse ist eine Kryptowährungsbörse. Sie ermöglicht Nutzern den Kauf, Verkauf und die Verwaltung digitaler Vermögenswerte. Coinhouse ist in Deutschland über Coinhouse Custody Services (CCS) tätig.

Nutzer sollten den offiziellen Registrierungsstatus von CCS überprüfen. Dies kann bei der BaFin erfolgen. Der Status wird oft als VASP oder PSAN bezeichnet.

Sie müssen Ihre Krypto-Aktivitäten in Deutschland melden. Dies gilt unabhängig davon, ob Coinhouse registriert ist oder nicht.

Woher weiß das Finanzamt, dass ich Krypto auf Coinhouse habe?

Länder setzen sich verstärkt gegen Steuerhinterziehung ein. Steuerbehörden tauschen nun grenzüberschreitend mehr Daten aus.

Neue DAC8-Regeln in der EU stärken diese Zusammenarbeit. Die internationalen Bemühungen gegen Steuerhinterziehung haben zugenommen.

Ab dem 1. Januar 2026 treten neue Regeln in Kraft. Coinhouse und andere regulierte Plattformen müssen Ihre Transaktionen melden. Diese Daten werden direkt an die Finanzämter übermittelt. Die Meldung erfolgt automatisiert.

Erfahren Sie mehr über DAC8 und wie es Sie betrifft

Wie werden Coinhouse Transaktionen in Deutschland besteuert?

Krypto-Assets werden in Deutschland generell als „sonstige Wirtschaftsgüter“ betrachtet. Diese werden für steuerliche Zwecke herangezogen.

Gewinne aus dem Verkauf von Krypto werden besteuert. Dies fällt unter § 23 des Einkommensteuergesetzes (EStG). Es handelt sich um „private Veräußerungsgeschäfte“.

Dieses Gesetz definiert ein steuerbares Ereignis:

• Verkauf von Krypto gegen herkömmliches Geld (z.B. EUR).
• Zahlung von Waren oder Dienstleistungen mit Krypto.

Der Tausch einer Kryptowährung gegen eine andere ist in der Regel ein steuerbares Ereignis. Sie verkaufen einen Vermögenswert, um einen anderen zu erhalten. Es gelten die gleichen Steuerregeln. Dies umfasst auch die 1-jährige Haltefrist.

Gewinne aus diesen Ereignissen sind private Veräußerungsgeschäfte. Sie werden als normales Einkommen besteuert. Dies gilt, wenn Sie innerhalb eines Jahres nach dem Kauf verkaufen. Die Einkommensteuersätze können bis zu 45% betragen.

Es gilt eine steuerfreie Freigrenze von 1.000 € pro Kalenderjahr. Wenn Ihr Gesamtgewinn aus solchen Verkäufen unter 1.000 € liegt, ist dieser steuerfrei.

Gewinne werden nach einem Jahr steuerfrei. Dies wird als „Haltefrist“ bezeichnet. Wenn Sie Krypto länger als ein Jahr halten, ist der Verkauf steuerfrei.

Es gibt einen wichtigen Unterschied zwischen einem „privaten Anleger“ und einem „professionellen Händler“. Professioneller Handel kann zu gewerblichen Einkünften führen. Gewerbliche Einkünfte unterliegen anderen Steuerregeln.

Im Zweifel sollten Sie sich an Ihr Finanzamt oder einen Steuerberater wenden. Dies hilft Ihnen, Ihren Status zu klären.

Umfassender Leitfaden zu Krypto-Steuern in Deutschland

Wie berechnet man Gewinne und Verluste bei Coinhouse?

Deutschland wendet generell die FIFO-Methode an. FIFO steht für „First-In, First-Out“. Diese Methode berechnet Ihre Gewinne und Verluste. Es bedeutet, dass Ihre ältesten Kryptowährungen zuerst verkauft werden.

Betrachten Sie dieses Beispiel:

• Sie haben im Juli 2018 1 BTC für 10.000 € gekauft.
• Danach haben Sie im März 2024 weitere 1 BTC für 40.000 € gekauft.
• Im April 2025 haben Sie 1 BTC für 50.000 € verkauft.

Nach der FIFO-Methode haben Sie den BTC vom Juli 2018 verkauft. Sie haben diesen BTC länger als ein Jahr gehalten. Ihr Gewinn beträgt 40.000 € (50.000 € Verkaufserlös minus 10.000 € Anschaffungskosten). Dieser Gewinn ist aufgrund der Haltefrist steuerfrei.

Hätten Sie den BTC vom März 2024 verkauft, wäre dies anders. Dies wäre vor Ablauf der 1-jährigen Haltefrist. Der Gewinn würde mit Ihrem Einkommensteuersatz besteuert.

Wie werden Staking- und Earn-Produkte von Coinhouse versteuert?

Die steuerliche Behandlung von Staking-Rewards und ähnlichen Earn-Produkten in Deutschland richtet sich nach den aktuellen steuerlichen Leitlinien der deutschen Finanzverwaltung. Sie können als „sonstige Einkünfte“ gemäß § 22 Nr. 3 des Einkommensteuergesetzes gelten.

Sie müssen diese Rewards möglicherweise in EUR bewerten. Verwenden Sie dafür den fairen Marktwert zum Zeitpunkt des Erhalts. Dieser Wert kann später als Anschaffungskosten dienen, wenn Sie die erhaltenen Assets verkaufen.

Auch die steuerliche Behandlung von Airdrops kann komplex sein. In vielen Fällen gelten sie beim Erhalt zunächst als kostenfrei. Beim späteren Verkauf kann jedoch ein steuerpflichtiger Gewinn entstehen.

Der Erhalt bestimmter Rewards kann bereits ein steuerliches Ereignis darstellen. Der spätere Verkauf dieser Rewards stellt ein weiteres steuerliches Ereignis dar, bei dem ein Gewinn oder Verlust entstehen kann. Denken Sie daran, beide Ereignisse zu dokumentieren.

Wie gebe ich meine Gewinne und Verluste bei Coinhouse in der Steuererklärung an?

Sie müssen Ihre Krypto-Gewinne und -Verluste melden. Verwenden Sie den Abschnitt „Anlage SO“ Ihrer Steuererklärung. Die Anlage SO ist ein Formular innerhalb der Einkommensteuererklärung.

Hier tragen Sie Ihre gesamten Gewinne oder Verluste ein. Diese stammen aus privaten Veräußerungsgeschäften. Denken Sie an die 1.000 € Freigrenze. Wenden Sie auch die 1-jährige Haltefrist an. Sie müssen den Gesamtbetrag der steuerpflichtigen Gewinne angeben.

Wie importiere ich Coinhouse-Transaktionen in Waltio?

Waltio erleichtert die Nachverfolgung und Meldung. Sie können Ihre Coinhouse Krypto-Transaktionen importieren. Verwenden Sie einen API-Schlüssel oder exportieren Sie CSV-Dateien.

📝 Beschreibung

Dieser Artikel erklärt, wie Sie Ihre Transaktionshistorie von Coinhouse exportieren können, um sie in Waltio zu importieren.
👉 Nützlich für die Berechnung von Kapitalerträgen und zur Sicherstellung einer besseren Datenqualität.

⚠️ Warnhinweise

• Das Öffnen, Bearbeiten oder Umbenennen der CSV-Datei kann dazu führen, dass sie von Waltio nicht mehr gelesen werden kann.
• Die Datei muss “transaction history” heißen → Behalten Sie die Coinhouse-Oberfläche auf Englisch, um dies sicherzustellen.

💡 Empfehlungen

• Wenn Transaktionen in falscher Reihenfolge angezeigt werden, verschieben Sie ihre Zeitstempel um 1 Minute in beide Richtungen, um die chronologische Reihenfolge wiederherzustellen.

📂 So greifen Sie auf Ihre Daten zu

1. Melden Sie sich bei Ihrem Coinhouse-Konto an.
2. Gehen Sie zur Seite History.
3. Klicken Sie auf Export.
4. Wählen Sie Advanced export.

📤 So exportieren Sie Ihre Daten

• Laden Sie die Datei mit dem Namen transaction history herunter (stellen Sie sicher, dass die Benutzeroberfläche auf Englisch eingestellt ist).

➕ So fügen Sie Ihre Daten zu Waltio hinzu

1. Gehen Sie auf Waltio zur Seite Datei importieren.
2. Laden Sie diese Datei hoch.

Vereinfachen Sie Ihre Steuererklärung mit Waltio

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