Leitfaden: Wie melde ich eToro Krypto-Steuern in Deutschland?

Einführung

Sind Sie unsicher, wie Sie Ihre eToro Krypto-Steuern in Deutschland angeben sollen? Viele Anleger sind unsicher, wie sie ihre Krypto-Assets in der Steuererklärung angeben müssen.

Hier finden Sie eine klare Anleitung.

Die Finanzbehörden erhalten mittlerweile Transaktionsdaten von Plattformen. Dies gewährleistet eine transparente Meldung für alle.

Waltio vereinfacht diesen Prozess. Es berechnet Ihre Krypto-Steuern und erstellt die für deutsche Steuerregeln erforderlichen Formulare.

Dieser Leitfaden erklärt, wie Sie Ihre eToro Krypto-Steuern in Deutschland deklarieren.

Was ist eToro?

eToro wurde 2007 gegründet und ist eine große soziale Investmentplattform. Sie bedient weltweit 40 Millionen Nutzer. eToro (Europe) Ltd verwaltet ihre Aktivitäten in Deutschland.

Überprüfen Sie den Registrierungsstatus von eToro bei der BaFin. Die BaFin ist die deutsche Finanzaufsichtsbehörde. Dieser Registrierungsstatus beeinflusst den Datenaustausch.

Ihre steuerlichen Pflichten bleiben jedoch bestehen. Sie müssen Ihre Krypto-Aktivitäten in Deutschland immer melden, unabhängig davon, ob eToro registriert ist oder nicht.

Woher weiß das Finanzamt, dass ich Krypto auf eToro habe?

Steuerbehörden weltweit tauschen heute mehr Daten aus. Dies trägt zu einer fairen Steuererklärung bei.

Die EU hat die DAC8-Verordnung verabschiedet. Diese Regeln traten am 1. Januar 2026 in Kraft.

eToro und andere Plattformen müssen Ihre Transaktionen melden. Sie übermitteln diese Daten automatisch an die Steuerverwaltungen.

Erfahren Sie mehr über DAC8 und wie es Sie betrifft

Wie werden eToro-Transaktionen in Deutschland besteuert?

Deutschland betrachtet Krypto-Transaktionen als „private Veräußerungsgeschäfte“. Dies fällt unter § 23 des Einkommensteuergesetzes (EStG).

Ein steuerpflichtiges Ereignis tritt ein, wenn Sie:

• Krypto gegen reguläres Geld, wie EUR, verkaufen.
• Eine Kryptowährung gegen eine andere tauschen, wenn diese weniger als ein Jahr gehalten wurde.
• Waren oder Dienstleistungen mit Krypto kaufen.

Gewinne aus diesen Verkäufen sind „private Veräußerungsgeschäfte“. Sie müssen diese Gewinne als Einkommen angeben.

Ihr progressiver Einkommensteuersatz gilt für diese Gewinne. Dieser Satz kann bis zu 45 % betragen.

Gewinne sind steuerfrei, wenn Sie Krypto länger als ein Jahr halten. Dies wird als „Haltefrist“ bezeichnet.

Es gibt auch eine Freigrenze von 1.000 € pro Kalenderjahr. Wenn Ihre gesamten Gewinne unter 1.000 € liegen, sind sie steuerfrei.

Überschreiten Ihre Gewinne 1.000 €, wird der gesamte Betrag steuerpflichtig.

Andere Regeln gelten, wenn Sie Krypto professionell handeln. Dies bedeutet häufigen, systematischen Handel mit Gewinnerzielungsabsicht. Erkundigen Sie sich im Zweifel bei Ihrem Finanzamt oder einem Steuerberater.

Umfassender Leitfaden zu Krypto-Steuern in Deutschland

Wie berechnet man Gewinne und Verluste bei eToro?

Deutschland schreibt die First-In, First-Out (FIFO)-Methode vor. Diese Methode dient zur Berechnung Ihrer Gewinne und Verluste. FIFO bedeutet, dass Ihre älteste Kryptowährung zuerst verkauft wird.

Nehmen wir ein Beispiel. Sie haben 2018 1 BTC für 5.000 € gekauft. Sie haben 2024 einen weiteren 1 BTC für 40.000 € gekauft.

Im Jahr 2025 verkaufen Sie 1 BTC für 45.000 €. Nach FIFO wird der BTC aus dem Jahr 2018 zuerst verkauft. Ihr Gewinn beträgt 40.000 € (45.000 € – 5.000 €).

Sie haben diesen BTC länger als ein Jahr gehalten. Daher ist dieser Gewinn aufgrund der Haltefrist steuerfrei.

Wie werden Staking- und Earn-Produkte von eToro versteuert?

Belohnungen aus Staking- oder Earn-Produkten auf eToro können in Deutschland als Einkommen gelten. Maßgeblich sind dabei die steuerlichen Leitlinien der deutschen Finanzverwaltung und Ihres Finanzamts.

In der Praxis wird häufig empfohlen, den Marktwert der erhaltenen Belohnung zum Zeitpunkt des Erhalts in Euro zu bestimmen und als Einkommen zu erfassen.

Auch Airdrops können steuerlich relevant sein. Wenn ein per Airdrop erhaltenes Asset später verkauft wird, wird der Gewinn oder Verlust in der Regel anhand des Marktwerts zum Zeitpunkt des Verkaufs berechnet, unter Berücksichtigung möglicher Anschaffungskosten.

Wichtig ist außerdem: Der Erhalt einer Belohnung kann bereits ein steuerliches Ereignis darstellen. Der spätere Verkauf dieser Belohnung stellt ein weiteres steuerliches Ereignis dar, bei dem ein Gewinn oder Verlust entstehen kann.

Auch für erhaltene Belohnungen kann grundsätzlich die einjährige Haltefrist relevant sein.

Wie deklariere ich meine Gewinne und Verluste bei eToro?

Melden Sie Ihre eToro Krypto-Gewinne und -Verluste jedes Jahr in Ihrer Einkommensteuererklärung.

Sie verwenden ein spezielles Formular namens „Anlage SO“. Dieses Formular ist für „Sonstige Einkünfte“.

Auf der Anlage SO listen Sie Details für jede Transaktion auf. Dazu gehören der Verkaufspreis, die ursprünglichen Anschaffungskosten und das Kaufdatum. Waltio hilft bei der Vorbereitung dieser Berechnungen.

Wie importiere ich eToro-Transaktionen in Waltio?

Waltio vereinfacht die Berechnung Ihrer eToro Krypto-Steuern. Sie können Ihren Transaktionsverlauf einfach importieren.

Verbinden Sie Ihr eToro-Konto über einen API-Schlüssel. Oder laden Sie eine CSV-Datei Ihrer Transaktionen hoch.

📝 Beschreibung

Dieser Artikel erklärt, wie Sie Ihre Transaktionen von eToro exportieren können, um sie in Waltio zu importieren.
👉 Nützlich für die Konsolidierung Ihrer Einzahlungen, Auszahlungen und Krypto-Trades (wir filtern automatisch Nicht-Krypto-Operationen heraus).

⚠️ Warnhinweise

• Das Öffnen und Speichern einer Datei kann deren Struktur verändern und das automatische Einlesen durch unsere Software blockieren.
• Öffnen oder verändern Sie die Datei nach dem Herunterladen nicht.
• Das Einlesen von eToro-Dateien ist komplex: Sie müssen jedes Jahr Ihre vollständige Transaktionshistorie hochladen.
• Das von eToro verwendete System zur Berechnung von Kapitalerträgen entspricht nicht dem deutschen System. Die Ergebnisse können daher von den von Waltio angegebenen Ergebnissen abweichen. Bitte beachten Sie dies im Rahmen Ihrer Steuererklärung und konsultieren Sie ggf. einen Steuerberater.

💡 Empfehlungen

• Sie müssen Nicht-Krypto-Transaktionen nicht mehr löschen: Wir erledigen das automatisch.
• Bewahren Sie Ihre vollständigen Dateien für zukünftige Steuerjahre auf.

📂 So greifen Sie auf Ihre Daten zu

1. Klicken Sie in der linken Seitenleiste auf die Registerkarte Wallet und dann auf das Stoppuhr-Symbol.
2. Gehen Sie zu Historie, um Ihre geschlossenen Trades, kopierten Trader und CopyPortfolios anzuzeigen.
   

📤 So exportieren Sie Ihre Daten

1. Klicken Sie auf das Einstellungsrad (oben rechts).
   
2. Wählen Sie Kontoauszug, um einen vollständigen Bericht zu erstellen (Einzahlungen, Auszahlungen, offene und geschlossene Positionen usw.).
3. Wählen Sie unter Startdatum wählen ein Datum vor Ihrer ersten Transaktion aus.
4. Exportieren Sie den Bericht im Excel-Format (.xlsx erforderlich).
   
5. Klicken Sie auf die Excel-Schaltfläche.
   

➕ So fügen Sie Ihre Daten zu Waltio hinzu

1. Speichern Sie Ihre Datei.
2. Gehen Sie zur Seite Datei importieren auf Waltio.
3. Laden Sie diese Datei hoch.

Vereinfachen Sie Ihre Steuererklärung mit Waltio

Waltio führt alle Ihre Krypto-Daten zusammen. Es vereinfacht Ihre Steuererklärung.

Verbinden Sie Ihre Börsen und Wallets. Verwenden Sie eine API oder laden Sie Dateien hoch.

Verfolgen Sie Ihr Krypto-Portfolio in Echtzeit. Erstellen Sie Steuerberichte, die den deutschen Regeln entsprechen. Dies geschieht mit nur einem Klick.

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