Guide pour déclarer ses impôts crypto Bitpanda en Belgique ?

Introduction

Avez-vous besoin de déclarer vos gains crypto Bitpanda en Belgique ? Beaucoup trouvent les règles fiscales relatives aux cryptomonnaies confuses. Vous êtes au bon endroit pour obtenir des conseils clairs.

Les autorités fiscales obtiennent de plus en plus de données de transaction. Les plateformes partagent désormais ces informations directement. Cette tendance mondiale accroît la transparence fiscale. Vos activités crypto sont plus visibles.

Waltio simplifie ce processus pour vous. Il calcule avec précision vos impôts sur les cryptomonnaies. Il vous aide à remplir les formulaires fiscaux belges appropriés.

Ce guide explique comment déclarer vos transactions Bitpanda.

Qu’est-ce que Bitpanda ?

Bitpanda est une plateforme européenne d’actifs numériques. Vous pouvez y acheter, vendre et stocker de nombreuses cryptomonnaies. Bitpanda GmbH opère Bitpanda en Belgique.

Vous devriez vérifier le statut d’enregistrement de Bitpanda. Vérifiez-le auprès de la FSMA. Cela confirme qu’il respecte toutes les règles locales.

L’enregistrement local d’un échange affecte le partage des données. Cependant, cela ne modifie pas votre obligation fiscale. Vous devez toujours déclarer votre activité crypto en Belgique. C’est vrai que Bitpanda soit enregistré ou non.

Comment le SPF Finances sait-il que je possède des cryptos sur Bitpanda ?

Réglementation DAC8 : Avec la mise en place de la réglementation DAC8 par les Etats membres de l’Union Européenne, la coopération entre Etats pour lutter contre la fraude fiscale s’est considérablement renforcée.
Depuis le 1er janvier 2026, Bitpanda, comme toutes les plateformes d’échanges de cryptomonnaies régulées est dans l’obligation de transmettre automatiquement et systématiquement l’historique de vos transactions à votre administration fiscale.

En savoir plus sur DAC8 et son impact sur vous

Comment les transactions Bitpanda sont-elles imposables en Belgique ?

Les règles fiscales belges regroupent les gains crypto. Cela dépend de la manière dont vous investissez. Votre activité d’investissement détermine votre taux d’imposition.

La loi définit ce qui constitue un événement imposable. Cela inclut la vente de cryptomonnaies contre de la monnaie fiduciaire, comme l’EUR. Cela inclut également le paiement de biens ou de services avec des cryptomonnaies.

L’échange d’une crypto contre une autre peut avoir des implications fiscales. Vérifiez les dernières directives du SPF Finances.

Les profits provenant d’événements imposables sont des plus-values. Ces gains sont imposés en fonction de votre mode d’investissement.

La Belgique distingue la “gestion normale” de la “gestion spéculative”. La “gestion normale” signifie agir comme un bon père de famille, avec prudence et responsabilité. Les profits qui en découlent sont généralement exonérés d’impôts (0%). Les gains issus de la “gestion spéculative” sont imposés à 33 %. Le trading professionnel, quant à lui, est soumis aux taux progressifs de l’impôt sur le revenu, pouvant aller jusqu’à 50 %.

Vous devriez examiner attentivement votre propre situation. Vous pouvez également introduire une demande d’avis de situation auprès du SPF Finances pour confirmer votre traitement fiscal spécifique.

Guide complet sur les impôts crypto en Belgique

Comment calculer les gains et les pertes de Bitpanda ?

La Belgique exige la méthode du “Premier Entré, Premier Sorti” (FIFO – First-In, First-Out). FIFO signifie que la première cryptomonnaie que vous avez achetée est la première que vous avez vendue. Vous devez respecter cette règle.

Considérez cet exemple :

• Vous avez acheté 1 BTC pour 5 000 EUR en 2018.
• Vous avez acheté un autre 1 BTC pour 40 000 EUR en 2024.
• En 2025, vous avez vendu 1 BTC pour 50 000 EUR.

Selon la méthode FIFO, vous avez vendu le BTC de 2018. Votre gain imposable est de 50 000 EUR moins 5 000 EUR, soit un total de 45 000 EUR.

Comment déclarer le staking et les produits “Earn” de Bitpanda ?

La Belgique considère les récompenses de staking comme des biens mobiliers. Elles sont imposées comme d’autres types de revenus.

Vous devez évaluer les récompenses à leur juste valeur marchande en EUR. Utilisez le prix au moment exact où vous les recevez.

Les airdrops peuvent avoir un traitement fiscal spécifique. Vérifiez les dernières directives du SPF Finances.

Retenez ceci : La réception des récompenses est l’événement fiscal A (revenu). La vente ultérieure de ces récompenses est l’événement fiscal B (plus-value).

Comment déclarer mes gains et pertes pour Bitpanda ?

Vous devez déclarer vos gains et pertes crypto. Faites-le sur votre formulaire de déclaration fiscale belge annuel. Les gains spéculatifs sont à reporter dans le Cadre XV – Revenus divers. Les revenus mobiliers, tels que les récompenses de staking, sont à déclarer dans le Cadre VII – Revenus des capitaux et biens mobiliers.

Indiquez le montant total de vos gains et pertes. Vérifiez auprès du SPF Finances les dernières règles en vigueur. Cela inclut les exigences spécifiques pour les comptes crypto étrangers.

Comment importer les opérations Bitpanda dans Waltio ?

Waltio vous aide à automatiser vos calculs fiscaux. Vous pouvez importer votre historique Bitpanda directement. Utilisez une connexion par clé API ou un export de fichier CSV.

📝 Description

L’API Bitpanda vous permet de connecter votre compte à Waltio pour importer automatiquement vos dépôts, retraits, transactions et soldes.
👉 Cela vous évite d’importer vos fichiers manuellement et simplifie votre déclaration fiscale.

⚠️ Avertissements

• Si vous supprimez ou modifiez vos clés, la synchronisation s’arrêtera. Toutes les modifications (libellés, prix, etc.) liées aux données API seront perdues.
• Les gains liés aux questionnaires ne sont pas pris en compte et doivent être ajoutés manuellement avec le format Waltio.
• Les récompenses Bitpanda en BEST, COMP ou autres ne sont pas visibles via API.
• Les indices Bitpanda déclenchent des rééquilibrages en USD. Il faut convertir les USD en USDT dans Waltio pour éviter des événements taxables.
• Certaines transactions Bitpanda (conversions en euros) peuvent être imposables. Par défaut, Waltio ne les considère pas comme imposables.
• Les frais en BEST liés aux actions, ETF ou métaux ne sont pas pris en charge. Vous devez les ajouter manuellement avec le fichier modèle Waltio.
• L’ajout de fichiers contenant des transactions déjà lues par l’API peut entraîner des doublons.

💡 Recommandations

• Définissez toujours le scope de l’API sur Transaction, Trade et Balance.
• Copiez votre clé privée immédiatement, car elle ne sera plus visible après.
• Contactez le support si votre API devient désactivée, car les synchronisations s’exécutent chaque semaine.

📂 Comment accéder à vos données

1. Connectez-vous à votre compte Bitpanda.
   
2. Ouvrez le menu déroulant en haut et cliquez sur API key.
   

📤 Comment exporter vos données

1. Nommez votre clé API (ex. : Clé Waltio) et définissez le scope : Transaction, Trade & Balance.
   
2. Cliquez sur Générer une nouvelle clé API.
   
3. Confirmez la création de la clé par email.
   
4. Copiez votre clé privée.
   

➕ Comment ajouter vos données dans Waltio

1. Rendez-vous sur la page Connecter mon API sur Waltio.
2. Entrez vos clés API Bitpanda.

Simplifiez vos déclarations fiscales avec Waltio

Waltio rassemble tous vos échanges et portefeuilles. Cela simplifie la déclaration fiscale. Connectez vos comptes via une API ou en téléchargeant des fichiers. Vous pouvez suivre votre portefeuille crypto en direct. Créez des rapports fiscaux conformes à la législation belge en un seul clic.

Créez votre compte gratuit dès aujourd’hui. Aucune carte de crédit ni KYC n’est requis.