Comment déclarer ses impôts crypto Bitstamp en Belgique ?

Introduction

Détenez-vous des cryptomonnaies sur Bitstamp ? Êtes-vous incertain(e) quant à vos impôts belges ?

Beaucoup trouvent les règles fiscales relatives aux cryptos complexes. Ce guide expliquera comment déclarer vos activités Bitstamp.

Les administrations fiscales reçoivent désormais plus de données des plateformes crypto. Cela permet de s’assurer que chacun respecte les règles. Connaître vos obligations est essentiel.

Waltio simplifie le calcul de vos impôts crypto.
Notre plateforme vous aide à identifier vos plus-values et moins-values. Elle vous aide également à remplir les formulaires fiscaux belges. Nous veillons à ce que vous respectiez toutes les réglementations locales.

Découvrons comment déclarer vos activités Bitstamp en Belgique.

Qu’est-ce que Bitstamp ?

Bitstamp est une plateforme d’échange de cryptomonnaies. Vous pouvez y acheter, vendre et échanger des actifs numériques.

Bitstamp Europe S.A. opère Bitstamp en Belgique.
Vérifiez son statut d’enregistrement auprès de la FSMA. Cela confirme qu’elle peut offrir des services en Belgique.

Vous devez déclarer votre activité crypto en Belgique. Cela est vrai, que Bitstamp soit enregistré ou non.
Vos obligations fiscales ne changent pas. Cela n’affecte que la manière dont les données peuvent être partagées avec les autorités fiscales.

Comment le SPF Finances sait-il que je détiens des cryptos sur Bitstamp ?

Réglementation DAC8 : Avec la mise en place de la réglementation DAC8 par les Etats membres de l’Union Européenne, la coopération entre Etats pour lutter contre la fraude fiscale s’est considérablement renforcée.
Depuis le 1er janvier 2026, Bitstamp, comme toutes les plateformes d’échanges de cryptomonnaies régulées est dans l’obligation de transmettre automatiquement et systématiquement l’historique de vos transactions à votre administration fiscale.

En savoir plus sur la réglementation DAC8 et ses implications

Comment les transactions Bitstamp sont-elles imposables en Belgique ?

La législation fiscale belge catégorise les activités crypto. Cela dépend de votre mode d’investissement, ce qui détermine la manière dont vos bénéfices sont imposés.

En Belgique, un événement imposable se produit généralement lorsque vous :

• Vendez des cryptomonnaies contre de la monnaie fiduciaire, comme l’EUR.
• Utilisez des cryptomonnaies pour acheter des biens ou des services.

L’échange d’une cryptomonnaie contre une autre peut avoir des implications fiscales pour les particuliers. Consultez les dernières directives du SPF Finances.

Les bénéfices issus de ces événements sont appelés “plus-values en capital”.
Il s’agit de la différence entre le prix de vente et le prix d’acquisition.

Votre taux d’imposition dépend de la manière dont vous gérez vos cryptomonnaies.
Les activités de “gestion normale” sont imposées à 0 %. Il s’agit souvent d’investissements dits “en bon père de famille”.
Ceci s’applique si vous gérez votre portefeuille avec prudence et sur le long terme.
La “gestion spéculative” implique de prendre des risques plus élevés pour des profits rapides. Elle est imposée à 33 %.
Le trading professionnel, qui implique des transactions régulières et à grande échelle, est soumis aux taux progressifs de l’impôt sur le revenu, pouvant aller jusqu’à 50 %.

Si vous n’êtes pas certain(e) de votre statut, vous pouvez solliciter l’avis du SPF Finances. C’est ce qu’on appelle « une demande d’avis de situation ».
Cette demande aide à clarifier votre catégorie fiscale.

Guide complet sur la fiscalité des cryptomonnaies en Belgique

Comment calculer les plus-values et moins-values de Bitstamp ?

La Belgique exige la méthode FIFO (First In, First Out) pour les actifs cryptos. FIFO signifie que la première cryptomonnaie que vous avez achetée est la première que vous vendez.

Voici un exemple : Vous avez acheté 1 BTC en 2018 pour 5 000 EUR.
Ensuite, vous avez acheté 1 autre BTC en 2024 pour 40 000 EUR.
Vous vendez 1 BTC en 2025 pour 50 000 EUR. La règle FIFO s’applique.
Le BTC que vous avez vendu est considéré comme celui de 2018.
Votre plus-value en capital serait de 45 000 EUR (50 000 EUR moins 5 000 EUR).

Comment déclarer le staking et les produits d’épargne (earn products) de Bitstamp ?

En Belgique, les revenus issus du staking et des produits d’épargne sont généralement considérés comme des revenus de capitaux mobiliers. Cela s’apparente à des intérêts ou des dividendes.
Vous devez évaluer ces récompenses en EUR. Utilisez leur juste valeur marchande.
Cette valeur est fixée au moment où vous les recevez.

Les airdrops sont des distributions de cryptomonnaies gratuites. Leur coût est de 0 EUR. L’imposition des airdrops peut varier. Consultez les dernières directives du SPF Finances.

N’oubliez pas le “double événement” pour ces cas.
Premièrement, la réception de la récompense constitue un événement de revenu imposable.
Deuxièmement, la vente ultérieure de cette cryptomonnaie crée un événement distinct de plus-value ou de moins-value en capital.

Comment déclarer mes plus-values et moins-values Bitstamp ?

Déclarez vos plus-values et moins-values crypto chaque année. Faites-le dans votre déclaration d’impôt sur le revenu des personnes physiques.
Pour les plus-values spéculatives, les particuliers les déclarent sous le “Cadre XV – Revenus divers”.
Les revenus de staking ou autres produits d’épargne sont généralement inscrits dans le “Cadre VII – Revenus des capitaux et biens mobiliers”.

Indiquez votre gain ou votre perte net(te) imposable pour l’année. Cela signifie déclarer l’ensemble de vos revenus cryptos.
Déclarez les comptes étrangers, qui peuvent inclure votre compte Bitstamp, si le SPF Finances l’exige. Vérifiez les directives du SPF Finances pour connaître les critères spécifiques et les exigences de déclaration.

Comment importer les opérations Bitstamp dans Waltio ?

Waltio vous aide à calculer vos plus-values et moins-values crypto.
Connectez votre compte Bitstamp à l’aide de clés API. Vous pouvez également importer des fichiers CSV de vos transactions.
Cela simplifie l’importation de données.

📝 Description

L’API Bitstamp vous permet de connecter votre compte à Waltio pour importer automatiquement vos dépôts, retraits, soldes et gains.
👉 Cela évite d’importer vos fichiers manuellement et garantit une déclaration fiscale complète.

⚠️ Avertissements

• Waltio nécessite uniquement des permissions de lecture. N’activez pas les retraits.
• Si vous supprimez ou modifiez vos clés, la synchronisation s’arrêtera et vos modifications (libellés, prix, etc.) seront perdues.
• Sauvegardez toujours votre clé API et votre clé secrète avant de les ajouter à Waltio.

💡 Recommandations

• Laissez le filtre IP vide lors de la création de la clé API.
• Associez toujours la clé API à votre compte principal.
• Copiez et conservez votre clé secrète dans un endroit sûr avant de quitter la page.

📂 Comment accéder à vos données

1. Connectez-vous à votre compte Bitstamp.
   
2. Depuis votre compte, allez dans Sécurité, puis sur la page d’accès API.
   

📤 Comment exporter vos données

1. Configurez les paramètres de l’API avec les permissions suivantes :
   • Filtre IP : vide
   • Association avec votre compte principal
   • Solde du compte
   • Voir et gérer la fonctionnalité Earn
     
2. Activez votre clé et copiez vos identifiants API et secret.

➕ Comment ajouter vos données dans Waltio

1. Rendez-vous sur la page Connecter mon API sur Waltio.
2. Entrez vos clés API Bitstamp.

Simplifiez vos déclarations fiscales avec Waltio

Waltio regroupe tous vos exchanges et wallets. Cela simplifie votre déclaration fiscale.
Connectez vos comptes par API ou par téléchargement de fichier. Suivez votre portefeuille crypto en temps réel. Générez des rapports fiscaux conformes à la législation belge en un seul clic.

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