Guide pour déclarer vos impôts sur les cryptos Bitvavo en Belgique ?

Introduction

Vous êtes perdu face à la déclaration de vos gains en cryptos Bitvavo en Belgique ? Beaucoup trouvent les règles fiscales compliquées. Ce guide a pour but de vous éclaircir le processus.

Les administrations fiscales du monde entier reçoivent de plus en plus de données de transaction. Elles obtiennent désormais systématiquement des détails financiers complets des plateformes crypto. Une déclaration précise est donc plus importante que jamais.

Waltio offre une solution fiable pour gérer cela. Il calcule vos impôts sur les cryptos en se basant sur la législation belge. Il vous aide également à remplir les formulaires fiscaux requis. Vous pouvez ainsi remplir vos obligations fiscales en toute confiance.

Découvrons ensemble les étapes clés pour déclarer votre activité Bitvavo en Belgique.

Qu’est-ce que Bitvavo ?

Bitvavo opère en Belgique via Bitvavo BELGIUM NV. Les utilisateurs sont invités à vérifier son enregistrement officiel auprès de la FSMA. Cela garantit qu’il respecte les réglementations financières locales.

La présence d’une entité locale peut influencer la manière dont les données sont partagées avec les autorités fiscales. Cependant, cela ne modifie pas vos obligations fiscales personnelles. Vous devez toujours déclarer votre activité crypto en Belgique, que Bitvavo soit enregistré ou non.

Comment le SPF Finances sait-il que je détiens des cryptos sur Bitvavo ?

Les efforts mondiaux de lutte contre l’évasion fiscale se sont considérablement intensifiés. Cela affecte directement les utilisateurs de cryptos.

Réglementation DAC8 : Avec la mise en place de la réglementation DAC8 par les Etats membres de l’Union Européenne, la coopération entre Etats pour lutter contre la fraude fiscale s’est considérablement renforcée.
Depuis le 1er janvier 2026, Bitvavo, comme toutes les plateformes d’échanges de cryptomonnaies régulées est dans l’obligation de transmettre automatiquement et systématiquement l’historique de vos transactions à votre administration fiscale.

En savoir plus sur DAC8 et ses implications pour vous

Comment les transactions Bitvavo sont-elles imposables en Belgique ?

En Belgique, l’imposition des cryptomonnaies dépend de la manière dont vous gérez vos actifs. Votre activité peut être considérée comme de la « gestion normale » ou de la « gestion spéculative ». Cette distinction détermine votre taux d’imposition.

Les transactions qui peuvent déclencher un événement imposable comprennent : la vente de cryptos contre de la monnaie fiduciaire (comme l’EUR) ; le paiement de biens ou de services en utilisant des cryptos. Consultez les dernières directives du SPF Finances.

L’imposition de l’échange d’une crypto contre une autre pour les particuliers peut dépendre de circonstances spécifiques. Consultez les dernières directives du SPF Finances.

Les bénéfices provenant de ces événements sont des « plus-values ». Ces gains font partie de votre revenu imposable annuel.

Les plus-values issues d’une « gestion normale » (en bon père de famille) sont imposées à 0 %. Les gains issus d’une « gestion spéculative » sont imposés jusqu’à 33 %. Les revenus provenant des cryptos sont imposés à des taux progressifs, également jusqu’à 33 %. Le trading professionnel est soumis à des taux progressifs, pouvant aller jusqu’à 50 %.

Le SPF Finances décide si votre activité crypto relève de la « gestion normale » ou de la « gestion spéculative ». La « gestion normale » implique des investissements prudents et à long terme ; elle est généralement exonérée d’impôt. La « gestion spéculative » implique des risques plus élevés et la recherche de profits à court terme ; ces gains sont imposés à 33 %. Vous pouvez faire « une demande d’avis de situation au SPF Finances » pour clarifier votre situation fiscale spécifique.

Guide complet sur la fiscalité des cryptos en Belgique

Comment calculer les gains et les pertes de Bitvavo ?

La Belgique exige la méthode comptable FIFO pour les cryptomonnaies. FIFO signifie « Premier entré, premier sorti ». Cela signifie que la première crypto que vous avez achetée est la première crypto que vous vendez.

Voici un exemple : Vous avez acheté 1 BTC pour 10 000 EUR en 2018. Vous avez acheté 1 autre BTC pour 40 000 EUR en 2024. Si vous vendez 1 BTC en 2025, la méthode FIFO stipule que vous avez vendu le BTC de 2018. Votre gain imposable est la différence entre votre prix de vente en 2025 et votre coût d’achat en 2018.

Comment déclarer le staking et les produits de rendement de Bitvavo ?

Les récompenses de staking et les produits de rendement similaires peuvent être considérés comme des revenus mobiliers ou des intérêts en Belgique. Consultez les dernières directives du SPF Finances concernant leur imposabilité et le moment de leur reconnaissance.

Vous évaluez généralement ces récompenses en EUR en utilisant leur juste valeur marchande au moment de la réception. Cette valeur peut constituer votre revenu imposable. Consultez les dernières directives du SPF Finances. La juste valeur marchande est le prix auquel ils seraient vendus sur le marché libre.

Le traitement fiscal des airdrops peut varier. Consultez les dernières directives du SPF Finances concernant leur imposabilité et la manière de déterminer leur prix de revient.

Consultez les dernières directives du SPF Finances pour des instructions détaillées sur le traitement fiscal de la réception et de la vente ultérieure des récompenses.

Comment déclarer mes gains et mes pertes pour Bitvavo ?

Vous devez déclarer vos gains et vos pertes en cryptos Bitvavo. Utilisez votre déclaration de revenus annuelle. Référez-vous au « Cadre XV – Revenus divers » et au « Cadre VII – Revenus des capitaux et biens mobiliers ».

Dans le « Cadre XV – Revenus divers », vous déclarez les plus-values spéculatives. Celles-ci sont imposées à 33 %. Dans le « Cadre VII – Revenus des capitaux et biens mobiliers », vous déclarez les revenus du staking ou des intérêts. Ceux-ci sont imposés à des taux progressifs, jusqu’à 33 %. Vous devez correctement regrouper vos gains en fonction de votre activité.

Vous devez fournir les détails de vos plus-values. Cela inclut le prix de vente et le coût d’achat. Pour les revenus du staking ou des produits de rendement, déclarez le montant en EUR reçu. Pour clarifier votre statut fiscal, vous pouvez faire « une demande d’avis de situation au SPF Finances ».

Comment importer les opérations Bitvavo dans Waltio ?

Waltio simplifie vos calculs fiscaux. Il importe vos transactions Bitvavo. Vous pouvez lier votre compte Bitvavo à l’aide d’une clé API. Une clé API est un code sécurisé qui permet aux programmes de partager des informations. Ou, vous pouvez télécharger votre historique de transactions sous forme de fichier CSV. Un fichier CSV est un simple fichier texte qui stocke des données sous forme de tableau. Cela permet à Waltio de calculer automatiquement et précisément vos gains et vos pertes.

📝 Description

L’API Bitvavo vous permet de connecter votre compte à Waltio pour importer automatiquement vos dépôts, retraits et soldes.
👉 Cela vous évite de charger vos fichiers manuellement et simplifie votre déclaration fiscale.

⚠️ Avertissements

• Waltio nécessite uniquement la permission “View information”.
• N’activez pas les retraits.
• L’authentification à deux facteurs (2FA) doit être activée pour générer une clé API.

💡 Recommandations

• Sauvegardez votre clé API dans un endroit sûr avant de l’ajouter à Waltio.
• Utilisez un nom clair (ex. : Waltio) pour identifier facilement la clé.

📂 Comment accéder à vos données

1. Connectez-vous à votre compte Bitvavo.
2. Cliquez sur votre nom en haut à droite et sélectionnez Paramètres.
3. Allez dans l’onglet API.
   

📤 Comment exporter vos données

1. Cliquez sur Ajouter une nouvelle clé API.
2. Donnez un nom à votre clé (ex. : Clé Waltio).
3. Cochez uniquement View information puis cliquez sur Confirmer.
4. Assurez-vous que votre 2FA est activé.
   

➕ Comment ajouter vos données dans Waltio

1. Rendez-vous sur la page Connecter mon API sur Waltio.
2. Entrez vos clés API Bitvavo.

Simplifiez vos déclarations fiscales avec Waltio

Waltio rassemble tous vos échanges et portefeuilles en un seul endroit. Cela facilite votre déclaration fiscale. Connectez vos comptes à l’aide d’une clé API ou en téléchargeant des fichiers. Vous pouvez suivre votre portefeuille crypto en temps réel. Ensuite, générez des rapports fiscaux conformes aux règles belges, en un seul clic.

Créez votre compte gratuit dès aujourd’hui. Aucune carte de crédit ou KYC n’est nécessaire.