Guide pour déclarer vos impôts crypto Bybit en Belgique ?
Introduction
Vous ne savez pas comment déclarer vos activités crypto Bybit en Belgique ?
Vous avez besoin de savoir quoi déclarer et où ?
Vous êtes au bon endroit pour des conseils clairs.
Les autorités fiscales du monde entier surveillent de plus près les transactions crypto.
Elles obtiennent de plus en plus de données directement des plateformes crypto.
Waltio simplifie cette tâche complexe.
Notre outil calcule vos impôts crypto avec précision.
Il vous aide à compléter les formulaires corrects.
Ceci assure une pleine conformité avec les règles fiscales belges.
Ce guide explique les étapes clés pour déclarer vos impôts Bybit.
Qu’est-ce que Bybit ?
Bybit est une plateforme d’échange de cryptomonnaies bien connue.
Les utilisateurs peuvent y acheter, vendre et échanger de nombreux actifs numériques.
Bybit opère en Belgique via Bybit EU GmbH.
En tant qu’utilisateur, vérifiez toujours le statut d’enregistrement officiel de Bybit auprès de la FSMA.
Cela inclut son statut VASP/PSAN.
Le statut d’enregistrement local de Bybit auprès de la FSMA peut changer.
Obtenez toujours les dernières informations directement auprès de la FSMA.
L’enregistrement local affecte la manière dont les données sont partagées automatiquement.
Cependant, cela ne modifie pas votre obligation de déclaration.
Vous devez déclarer votre activité crypto en Belgique.
Ceci est vrai, que Bybit soit enregistré ou non.
Comment le SPF Finances sait-il que j’ai des cryptos sur Bybit ?
Les efforts mondiaux pour lutter contre l’évasion fiscale ont augmenté.
Réglementation DAC8 : Avec la mise en place de la réglementation DAC8 par les États membres de l’Union Européenne, la coopération entre États pour lutter contre la fraude fiscale s’est considérablement renforcée.
Depuis le 1er janvier 2026, Bybit, comme toutes les plateformes d’échanges de cryptomonnaies régulées est dans l’obligation de transmettre automatiquement et systématiquement l’historique de vos transactions à votre administration fiscale.
En savoir plus sur DAC8 et comment cela vous affecte
Comment les transactions Bybit sont-elles imposables en Belgique ?
La Belgique a différentes règles fiscales pour les cryptos.
Ces règles dépendent de votre activité d’investissement.
Le SPF Finances distingue la « gestion normale » de la « gestion spéculative ».
La loi définit un événement imposable :
- Vous vendez des cryptos contre de la monnaie fiduciaire (par exemple, des EUR).
- Vous payez des biens ou des services avec des cryptos.
Si vous échangez une crypto contre une autre, ce n’est pas imposable pour les particuliers.
Les profits issus de ces événements sont appelés des « plus-values ».
Cela signifie que vous avez gagné de l’argent grâce à votre investissement.
Vous devez déclarer ces gains au SPF Finances.
Taux d’imposition : Les gains issus d’une « gestion normale » sont souvent exonérés d’impôts (0 %).
Cela s’applique aux investisseurs agissant « en bon père de famille ».
Les gains issus d’une « gestion spéculative » sont imposés à 33 %.
Si votre activité est professionnelle, des taux progressifs d’impôt sur le revenu s’appliquent, pouvant atteindre jusqu’à 50 %.
Vous pouvez demander au SPF Finances de confirmer votre statut en soumettant une « demande d’avis de situation au SPF Finances ».
Guide complet sur les impôts crypto en Belgique
Comment calculer les gains et les pertes de Bybit ?
La Belgique exige la méthode comptable FIFO.
FIFO signifie « First-In, First-Out » (Premier entré, premier sorti).
Cela signifie que vous vendez vos cryptos les plus anciennes en premier.
L’exemple : Imaginez que vous achetez 1 BTC pour 10 000 EUR en 2018.
Ensuite, vous achetez un autre 1 BTC pour 40 000 EUR en 2024.
Vous vendez 1 BTC pour 50 000 EUR en 2025.
La règle FIFO s’applique ici.
Il est supposé que vous avez vendu le BTC de 2018.
Votre gain imposable est de 40 000 EUR.
(Prix de vente de 50 000 EUR – prix d’achat de 10 000 EUR).
Comment déclarer le staking et les produits Earn de Bybit ?
La Belgique considère généralement les récompenses de staking comme des revenus de capitaux mobiliers.
Cela s’applique également aux produits Earn similaires.
Ce type de revenu peut être soumis à des règles fiscales spécifiques. Vérifiez les dernières directives du SPF Finances.
Vous devez évaluer ces récompenses en EUR.
Utilisez leur juste valeur marchande au moment de leur réception.
Cette évaluation a lieu au moment où vous les recevez.
Les Airdrops sont reçus gratuitement.
Leur coût d’acquisition est de 0 EUR.
La réception d’une récompense est généralement un événement imposable.
Ceci est considéré comme un revenu.
La vente ultérieure de cette crypto récompensée est un autre événement imposable.
Il pourrait s’agir d’une plus-value ou d’une moins-value.
Comment déclarer mes gains et pertes Bybit ?
Déclarez vos gains et pertes crypto dans votre déclaration fiscale annuelle.
S’ils sont imposables, les gains occasionnels et non professionnels doivent être inscrits au Cadre XV.
Cette section est appelée « Revenus divers ».
C’est ici que vous déclarez votre profit ou votre perte net issu des activités spéculatives.
Les revenus du staking ou des produits Earn doivent être inscrits au Cadre VII.
Cette section est « Revenus des capitaux et biens mobiliers ».
Vous devez indiquer le montant reçu en EUR.
Vous pourriez avoir besoin de déclarer séparément les comptes crypto étrangers.
Consultez le SPF Finances pour les dernières directives.
Recherchez les règles spécifiques concernant les comptes crypto étrangers.
Comment importer les opérations Bybit dans Waltio ?
Waltio calcule automatiquement vos impôts crypto Bybit.
Connectez facilement votre compte Bybit.
Cela génère votre rapport fiscal.
Importez vos transactions en utilisant deux méthodes.
Vous pouvez utiliser une clé API.
Ou, vous pouvez télécharger un fichier CSV.
📝 Description
L’API Bybit vous permet de connecter votre compte à Waltio pour importer automatiquement vos dépôts, retraits, transactions et soldes.
👉 Cela vous évite de charger vos fichiers manuellement et simplifie votre déclaration fiscale.
⚠️ Avertissements
- Les clés API Bybit sans adresses IP expirent après 3 mois, mais vous n’avez pas besoin de lier une adresse IP.
- Les achats par carte bancaire, les transferts one-click buy et les achats récurrents ne peuvent pas être récupérés par API ou fichier. Ils doivent être ajoutés manuellement via le format de fichier Waltio.
- Si vous supprimez ou modifiez vos clés, la synchronisation s’arrêtera et toutes les modifications (libellés, prix, etc.) seront perdues.
- Si vous ajoutez des fichiers contenant des transactions déjà lues par l’API, cela peut entraîner des doublons.
💡 Recommandations
- Sélectionnez toujours la permission Lecture seule lors de la création de la clé API.
- Sauvegardez immédiatement votre clé API et votre clé secrète après leur création.
- Activez Google 2FA pour générer une clé API.
- Contactez le support via le chatbot si vous corrigez vos clés après une erreur, car les synchronisations s’exécutent chaque semaine.
📂 Comment accéder à vos données
- Connectez-vous à votre compte Bybit.
- Cliquez sur votre profil (en haut à droite) puis sélectionnez API.
Accéder directement à la gestion API.
📤 Comment exporter vos données
- Cliquez sur Créer une nouvelle clé.
- Donnez un nom (ex. : Clé Waltio), cochez la case Lecture seule et confirmez les bonnes permissions.
- Cliquez sur Soumettre et confirmez avec Google 2FA.
- Vos clés sont maintenant créées.
➕ Comment ajouter vos données dans Waltio
- Rendez-vous sur la page Connecter mon API sur Waltio.
- Entrez vos clés API Bybit.
Simplifiez vos déclarations fiscales avec Waltio
Waltio rassemble tous vos échanges et portefeuilles.
Cela simplifie votre déclaration fiscale.
Connectez vos comptes en utilisant l’API ou le téléchargement de fichiers.
Suivez votre portefeuille crypto en temps réel.
Générez des rapports fiscaux conformes à la Belgique en un clic.
Créez votre compte gratuit dès aujourd’hui.
Aucune carte de crédit ni KYC requis.