Simulador impuestos criptomonedas Gratis

Calcula cuánto pagarás a Hacienda por tus cripto en la Renta 2026. Gratis, sin registro, resultado instantáneo.

 ⚠️ : Esta estimación solo incluye ingresos fiscales de ganancias y pérdidas que provienen de la transferencia de activos (cripto-cripto, cripto-fiat) y no incluye ingresos de capital (staking, lending…).
Para tener tu estimación precisa, puedes crear tu cuenta en Waltio.

¿Cómo calculamos tus impuestos cripto?

• Se aplica un 19% sobre los primeros 6.000 € de beneficio.
• Un 21% sobre la parte entre 6.000 € y 50.000 €.
• Un 23% sobre la parte entre 50.000 € y 200.000 €.
• Un 27% sobre la parte entre 200.000 € y 300.000 €.
• Un 30% sobre cualquier cantidad que supere los 300.000 €.

La cantidad total a pagar por tus ganancias en cripto es €.

¿Por qué tengo que pagar impuestos por mis criptomonedas?

En España, todas las operaciones con criptomonedas tributan en el IRPF. Hacienda considera como hechos imponibles:

• La recepción de criptomonedas (staking, airdrops, minería, pagos recibidos)
• La transferencia de criptomonedas (venta, permuta, pago con cripto)

No tributan las transferencias entre tus propias wallets ni los activos «holdeados» (comprados y no vendidos).

A diferencia de Francia, en España los intercambios cripto-cripto y cripto-stablecoin sí tributan. Cambiar BTC por USDT es una operación gravable.

Si operas a través de un exchange regulado en España (Binance Spain, Bit2Me, Criptan), Hacienda ya tiene tus datos a través de los modelos 172 y 173. Puede notificarte directamente si detecta que no has declarado.

Si aún así tienes dudas sobre si declarar o no, te recomendamos que conozcas los riesgos y consecuencias que pueden ocurrir si no se efectúa la declaración de las transacciones correspondientes.

¿Cuál es el tipo impositivo sobre las criptomonedas en España ?

Los impuestos a pagar por criptomonedas dependerá de la base imponible en la que se encuentre la transacción.

Base imponible general (salarios + rendimientos de actividades económicas como minería, staking comercial o airdrops puntuales):

Base imponible del ahorro (ganancias por venta, permuta o intercambio de cripto). Aquí es donde tributa la mayoría de operaciones:

¿Qué operaciones de criptomonedas son imponibles para Hacienda?

Todas las operaciones relacionadas con la venta o el intercambio de criptomonedas como:

• Venta de cripto por euros
• Permuta entre dos criptomonedas (BTC → ETH)
• Cambio de cripto por stablecoin (BTC → USDT)
• Pago de un bien o servicio con criptomonedas
• Recibir cripto por staking, minería, airdrops o referidos

Puedes declarar tus plusvalías en criptomonedas con Waltio.

¿Cómo declaro mis criptomonedas en la renta del IRPF?

Para declarar las transacciones de criptomonedas en España será necesario que se proporcione la información correspondiente a los movimientos de cada criptomoneda operada durante el año.

El proceso de declaración puede llegar a ser engorroso y complicado, pueden llegar a cometerse fallos, sobretodo si tratamos muchas transacciones al año. Será esencial llevar a cabo un seguimiento de todos tus movimientos, para ello existen múltiples formas para declarar cripto.

Para declarar estas operaciones imponibles, debe incluir esta información en su declaración anual de la renta. En España, se trata de consignar las ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de estas operaciones. Esto se hace generalmente a través del formulario de la declaración de la renta, donde debe detallar las ganancias o pérdidas realizadas.

¿Cuándo debo presentar mi declaración de impuestos sobre las criptomonedas en el IRPF?

El periodo para realizar la declaración de impuestos sobre criptomonedas en el IRPF de 2025 comenzará el 8 de Abril y tendrá límite final el 30 de Junio de 2026.

Si necesitas un paso a paso de cómo declarar en la Web Online de Hacienda tenemos artículos en nuestra web y a través de nuestra herramienta podrás obtener toda la información necesaria para rellenar las casillas de la renta cripto.

¿Que pasa si decido no declarar mis criptomonedas?

En términos generales la respuesta es negativa. La presentación informativa del IRPF sobre criptomonedas es obligatoria para todos aquel que esté residiendo fiscalmente en España y haya realizado operaciones durante el pasado año. El incumplimiento de esto puede acarrear sanciones. 

Recordar que todos los exchanges que se encuentran en España están obligados a proporcionar datos de sus usuarios a las autoridades fiscales a través del mode 172 y 173.

¿Tengo que declarar si tengo criptomonedas en exchanges extranjeros?

Si, es obligatorio en España proporcionar información de las transacciones realizadas en el extranjero. Además de rellenar el modelo 721 si se tiene una totalidad mayor a 50.000€.

Recordar que gracias a las nuevas leyes como MiCA, la Dac8 o Travel Rule, la Agencia Tributaria tiene un acceso más directo a la información de exchanges en el extranjero.

Esto significa que, aunque el importe total de sus transacciones sea pequeño, debe declararlas en su declaración de la renta. En España, las ganancias patrimoniales derivadas de la venta de activos digitales se consideran parte de su renta imponible global y están sujetas a tributación según los tramos del IRPF.

¿Puedo declarar teniendo pérdidas en criptomonedas?

Sí, y es muy recomendable hacerlo, puesto que las criptomonedas al no tener valores homogéneos puedes imputar las pérdidas que quieras

Las pérdidas patrimoniales en cripto pueden compensar ganancias del mismo ejercicio de otros activos y, si sobran, deducirse hasta un 25% de los rendimientos del capital mobiliario y si sigue sobrando, en los 4 ejercicios siguientes.

Declarar pérdidas reduce tu factura fiscal futura.