No declarar tus criptomonedas: ¿Cuáles son los riesgos?
Publié le 10 abril 2024
No te conozco, pero estoy seguro de que alguna vez te has preguntado, ¿qué pasaría si no declaro mis criptomonedas?
Puede que pienses que es imposible que lleguen a pillarte , pero lamento ser yo quien te diga que la realidad es otra. En el momento que Hacienda detecte alguna omisión en tus declaraciones fiscales, va a requerir explicaciones. Y ya te adelanto que recibir un toque de atención de este tipo, no es para nada agradable. En este artículo, te detallaré los riesgos.
Sanciones por no declarar criptomonedas
En muchos casos va a depender de la gravedad de la infracción y del motivo. Pueden ir desde simples recargos y multas por presentación extemporánea hasta sanciones que pueden superar el 150% de la cuota defraudada en casos de fraude fiscal.
Por ejemplo, para las criptomonedas situadas en el extranjero, la presentación del Modelo 721 es obligatoria. No presentar este modelo incurre en una multa base de 300€ si la administración requiere la declaración, y 150€ por presentar información de forma incorrecta. Adicionalmente, se aplicarán sanciones de 20€ por cada dato no declarado o requerido y 10€ por errores en los datos suministrados. Pudiendo llegar a multas por un valor de más de 20.000€.
Riesgo de una inspección fiscal
Si Hacienda sospecha que has omitido ingresos en tu declaración, puedes ser objeto de inspecciones y requerimientos. Estos procesos no solo son estresantes y largos, sino que afectará al resto de ingresos que tengas fuera de las criptomonedas para justificar tu patrimonio.
En caso de detectarse irregularidades, puede llevar a procedimientos de inspección más detallados y sanciones adicionales.
Delito Fiscal por no declarar criptomonedas
Las consecuencias pueden ser aún más severas cuando hablamos de casos graves, como la ocultación deliberada de grandes cantidades de criptomonedas. Si la cantidad no declarada supera los 120,000 euros, se podría considerar un delito contra la Hacienda Pública, lo que implica no solo multas económicas sino también posibles penas de prisión de uno a cinco años, dependiendo de la gravedad del fraude cometido.
El derecho a Error a la hora de tributar criptomonedas
Esta aproximación reconoce que las personas pueden cometer errores honestos en la gestión de sus obligaciones.
Es importante destacar que el «derecho al error» no es una excusa universal para evitar responsabilidades fiscales y no necesariamente exime de todas las consecuencias de no haber cumplido con sus obligaciones inicialmente.
Rectificación sin penalizaciones inmediatas: Si un contribuyente se da cuenta de que no declaró sus criptomonedas por un error honesto y procede a rectificar su declaración antes de que Hacienda inicie una revisión o inspección, es posible que pueda evitar sanciones o que estas sean más leves.
Cooperación con las autoridades fiscales: La clave del «derecho al error» es la transparencia y la cooperación con las autoridades fiscales. Un contribuyente que se acerca proactivamente a las para corregir un error muestra buena fe, lo que puede influir favorablemente en el tratamiento de su caso.
Circunstancias atenuantes: Al evaluar posibles sanciones, las autoridades pueden considerar si el error fue un caso aislado o parte de un patrón de comportamiento negligente.
Para prevenir cualquier conflicto con Hacienda, es aconsejable utilizar una herramienta de asistencia para la declaración, como la proporcionada por Waltio. En caso de una auditoría fiscal, Waltio se compromete a suministrar todos los documentos requeridos, facilitando así la verificación de sus declaraciones por parte de las autoridades fiscales de manera eficiente y transparente.
En resumen, no declarar tus criptomonedas puede llegar a ser muy arriesgado. Es esencial mantener al día la fiscalidad de tus transacciones para evitar posibles penalizaciones y sanciones. La herramienta fiscal Waltio asiste a los contribuyentes en el cálculo y declaración de sus criptomonedas y cuentas ante Hacienda. Para cualquier solicitud de información, pueden contactar a los asesores de Waltio a través del chat en su sitio web: Waltio.
